Инвестиционный консалтинг. Основные задачи и цели 2019 год

Основная задача инвестиционного консалтинга — профессиональные рекомендации руководителям предприятий и инвесторам при выборе наиболее оптимальной схемы инвестирования и выборе наиболее эффективного использования собственности.

Все основные задачи экономики решаются с помощью инвестиций – от создания новых объектов предпринимательской деятельности до обновления и технического перевооружения действующих предприятий.

Во все времена перед инвестором стояла задача принятия решения об инвестировании. Сложность состоит в том, что таких задач всегда множество, а ресурсы ограничены. Кроме того, каждая из задач многовариантна в том смысле, что может быть решена с помощью различных систем машин, технологий, методов организации производства.

Для принятия такого рода решений необходимо провести специальные виды оценки экономической эффективности инвестиционного проекта, в которых обосновываются способы и средства достижения поставленной производственной задачи.

Надежные методы расчета эффективности инвестиций необходимы, прежде всего, самому инвестору. Он должен знать: какого экономического эффекта он вправе ожидать от проекта, насколько верны результаты расчета, насколько они устойчивы неизбежным отклонениям условий реализации проекта от принятых при расчете, особенно в современной российской экономике. Это придает уверенность инвестору в его действиях, и, в частности, при внешнем заимствовании необходимых средств. Эти расчеты также необходимы и для взаимодействия с внешним миром: привлечения акционеров, кредиторов, во многих случаях получения поддержки от органов власти.

Инвестиционный анализ (или проектные исследования — Feasibility Studies) проводится для обоснования целесообразности инвестиций в производственно-хозяйственную деятельность. Для объективной оценки перспектив предприятия развития необходимо собрать и обобщить значительный объем достоверной информации, провести трудоемкие расчеты, проведение которых регламентируют специальные методики, в частности Методика ЮНИДО (UNIDO)1″ — Организации Объединенных Наций по промышленному развитию.

От уровня проектных исследований в значительной степени зависит успех деятельности, так как учет всех факторов, правильные критерии оценки позволяют уменьшить риски, осуществить поставленные цели.

В связи с чем комплекс консультационных услуг в области инвестиционной деятельности включает в себя следующие направления:

оценка эффективности инвестиционного проекта, в рамках которой определяется, насколько величина вложений соответствует будущим доходам с учетом рисков при реализации проекта;

разработка инвестиционного проекта, в том числе прогноз капитальных и текущих финансовых потоков, моделирование оптимальной временной схемы осуществления платежей, анализ чувствительности проекта к изменениям основных финансовых показателей;

рекомендации по оптимальному способу финансирования (в общем случае возможны следующие варианты финансирования: получение кредитов, увеличение акционерного капитала, изменение существующей структуры капитала, организация выпуска облигаций и вексельных программ).

Бизнес-планирование является предварительной стадией разработки инвестиционного проекта, основной задачей которой является создание профессионально разработанного бизнес-плана инвестиционного проекта.

Бизнес-план представляет собой подробный, четко структурированный, тщательно обоснованный, динамичный, перспективный план развития, который:
позволяет оценить жизнеспособность предприятия в условиях конкуренции;
содержит ориентиры для лучшей организации деятельности — прогноз развития, выработку стратегии;
служит аргументом для переговоров с инвесторами;
содержит обоснование предпринимательской идеи.

В современных условиях для обеспечения успешного развития компаний необходимо уделять большое внимание процедуре планирования бизнеса. Бизнес-план описывает цели и ставит задачи, которые необходимо решить предприятию, как в ближайшем будущем, так и в перспективе.

В настоящее время бизнес-план становится для предпринимателей все более важным документом, ни одна компания не сможет сформулировать цели и задачи своей деятельности или получить финансирование без грамотно разработанного бизнес-плана; кроме того, без предоставления качественного бизнес-плана стратегические инвесторы не будут рассматривать ни одну новую бизнес-идею.

Наличие бизнес-плана позволяет руководству и собственникам предприятия:
принимать обоснованные управленческие решения;
предвидеть и избегать проблемы, получая актуальную рыночную информацию;
расширять сферу деятельности предприятия в новых и перспективных отраслях;
оценить инвестиционную привлекательность предприятия/компании при поиске финансирования.

Разработка бизнес-плана осуществляется для различных целей, в том числе:
для принятия управленческого решения;
для получения кредита или привлечения средств сторонних инвесторов;
для процесса слияния/поглощения;
для реорганизации предприятия и оптимизации операционной деятельности;
для расширения или модернизации производства;
для осуществления капитальных затрат на приобретение основных фондов;
для производства новой продукции и выхода на новые рынки.

Основная задача инвестиционного консалтинга — это помочь клиенту в поиске наиболее оптимальной схемы финансирования его проектов или текущей деятельности.

В сфере инвестиционного консалтинга оказывается следующий спектр услуг:
осуществление экспертной оценки технических, финансовых, юридических и иных аспектов соглашений, заключаемых с инвесторами;
независимое консультирование по вопросам выполнения инвесторами принятых на себя контрактных обязательств в области нефти и газа, а также переработки, транспортировки, сбыта нефти, газа и продуктов их переработки;
разработка технико-экономических обоснований и финансово-экономических моделей инвестиционных проектов;
структурирование схем финансирования инвестиционных проектов;
консультации по администрированию процесса реализации инвестиционных проектов;
посредничество между обладателями лицензий и проектами, нуждающимися в инвестициях, и (главным образом иностранными) инвесторами и операторами;
проведение финансовой экспертизы условий привлечения займов, в том числе правительственных и гарантированных государством;
обслуживание среднесрочных и долгосрочных программ привлечения финансовых ресурсов;
анализ степени соответствия компании формальным критериям для получения проектного финансирования, анализ соответствия разработанной инвестиционной стратегии компании и конкретных сделок по финансированию казахстанскому и международному законодательству;
предложения по правовому оформлению сделки по привлечению финансирования, разработка тендерной и иной правовой документации, связанной с организацией привлечения финансирования;
разработка кредитных и лизинговых схем.

Консалтинг

Как составить бизнес-план?

Подпишись и узнай о самых интересных новостях мира бизнеса

Инвестиционный консалтинг отчасти можно назвать продолжением финансового консалтинга. Он представляет собой профессиональное содействие специалистов или профильных агентств в привлечении внешних инвестиций, поиске инвесторов, организации сделок и реализации инвестиционных проектов.

Одной из задач инвестиционного консалтинга является сбор и систематизация информации о компании-клиенте. Это делается с целью определения слабых и сильных сторон организации, выявления вероятных рисков в процессе инвестирования. Консультанты или консалтинговое агентство на основании полученных данных разрабатывают для клиента инвестиционную стратегию, что позволяет осуществить сделки, описанные ниже.

Услуги инвестиционного консалтинга включают сопровождение таких сделок:

1. Соглашения о слиянии компаний или поглощение одной другой, содействие клиентам в осуществлении сделок, сутью которых является выкуп предприятия на кредитные средства или приобретение корпоративных прав на организацию. Также в услуги инвестиционного консалтинга входят консультации по продаже работающего бизнеса.

2. Соглашение с целью привлечения инвестиций путём реализации небольшого процента акций компаний. Если клиент не хочет размещать свои ценные бумаги публично, то он может прибегнуть к поиску портфельных инвесторов или фондов, готовых выкупить часть акций, и тем самым получить дополнительные средства для развития предприятия. При этом потеря пакета проданных акций не отражается на управляемости компании.

3. Сделка по привлечению капитала за счёт размещения акций на бирже. Этот процесс требует особого контроля со стороны консалтингового агентства. Кроме того, большое значение имеет промежуток времени, на который ценные бумаги размещаются на торговой площадке, а также привлечение для осуществления сделки брокера.

4. Операции, включающие выпуск еврооблигаций. Этот вид оказания услуг инвестиционного консалтинга агентство предоставляет своим клиентам с целью организации притока инвестиций. При этом учитываются пожелания клиента относительно привлекаемого капитала, платежей по процентам и графиков осуществления сделок. Основным аспектом в этом процессе является соблюдение всех юридических норм и правил.

Суть данного процесса заключается в первом публичном размещении ценных бумаг компании для реализации самому широкому кругу покупателей. В этом случае роль консалтингового агентства состоит в содействии выхода на европейские и мировые торговые биржевые платформы. Задачей такого процесса является не только получение большего дохода, но и улучшение имиджа компании, повышение уровня её узнаваемости и, как следствие, увеличение доверия со стороны поставщиков, партнёров и потребителей. При грамотном подходе популярность организации растёт, что позволяет получить доступ к более широкому спектру источников инвестиций.

Если обобщить сказанное выше, можно выделить основные этапы инвестиционного консалтинга от начала работы с клиентом и до достижения конечного результата. Это процесс полного и всеобъемлющего сопровождения инвестиционной деятельности клиента, его поддержка и помощь в следующих основных аспектах. Это разработка инвестиционного проекта, подготовка требуемой документации для его реализации, расчёт финансовых показателей операции инвестирования, подготовка презентаций и демонстрационных материалов с графиками и схемами. Кроме того, по желанию клиента специалисты консалтингового агентства могут сопровождать и оказывать всю необходимую помощь при заключении последующих сделок в рамках проекта.

Это интересно:  Как заполнить баланс? Порядок составления бухгалтерского баланса 2019 год

Необходимо отметить, что одним из важных направлений инвестиционного консалтинга является аккумуляция активов компании. В данном случае имеется в виду концентрация денежных средств и другой собственности, принадлежащих одной организации. Такие действия дают возможность заёмщику удешевить банковский кредит, а собственнику компании снизить расходы на обеспечение деятельности дублирующих отделений предприятия. Также следует подчеркнуть, что после осуществления всех вышеперечисленных процедур клиент может получить от консалтингового агентства услугу дальнейшего мониторинга процесса развития организации. Это одна из составляющих бизнеса на инвестиционном консалтинге.

Необходимо сказать несколько слов о ЗАО «Международный центр инвестиционного консалтинга», который на данный момент является единственным в России органом, уполномоченным проводить сертификацию добросовестных поставщиков, бюджетоэффективных заказчиков, базовых организаций экономики Российской Федерации, а также устойчивых в финансовом отношении учреждений и надёжных подрядчиков.

Этот центр был создан в 2000 году в Москве. В процессе своей деятельности организация применяет уникальный подход, основанный на использовании системы рейтинговых продуктов, в число которых входят и продукты международного класса. Основной целью создания центра было проведение инвентаризации народнохозяйственного комплекса экономики Российской Федерации, оценка эффективности работы менеджеров высшего звена, идентификация развитых в технологическом плане и привлекательных для государственных инвестиций организаций.

Инвестиционные консультанты оказывают огромное влияние на принятие решений по управлению активами. Согласно недавнему исследованию, более половины корпоративных средств в настоящее время используют консультантов. Процентные показатели значительно выше в случае государственных сфер (75%), а также фондов (63%). Существует много способов четко определить, направить и контролировать свои отношения с инвестиционными консультантами. Консультанты по инвестициям помогают финансовым менеджерам для своих клиентов. Профессионалы в сфере инвестиционного консалтинга применяют свои отраслевые знания и опыт, чтобы помочь миллионам сотрудников достичь своих целей: при выходе на пенсию, организовать компаниям лучшую эффективно и снизить риск для спонсоров.

Инвестиционный консалтинг (управленческий консалтинг) — это финансовое консультирование клиентов в форме консультационных услуг. Работая за пределами сферы своих клиентов, профессионалы в сфере консалтинговых услуг — это сторонние советники. Иногда проекты для конкретного клиента могут длиться годами.

Создание успешных стратегий для институциональных инвестиционных программ основывается на фундаменте, насыщенном опытом и здравым суждением. Инвестиционный консалтинг распространяется в широком спектре планов для разработки и ведения передовых инвестиционных программ. Работа консультантов основывается на анализе ситуаций — как с количественной, так и с качественной точки зрения, поскольку они используют богатые ресурсы для надежного инвестиционного консалтинга.

Как правило, опытные консалтинговые группы обладают высоким уровнем разнообразных знаний и дальновидности, чтобы реагировать на новые события. Они могут помочь вам решить ваши самые сложные инвестиционные проблемы на практических, экономически эффективных способах, которые влияют на ваш бизнес. Они используют сложные инструменты моделирования, чтобы помочь проанализировать ситуацию и сделать осознанный выбор будущей инвестиционной стратегии.

Инвестиционный консалтинг предоставляет своим клиентам (будущим инвесторам) стратегии и/или планирование инвестиций. Они проводят углубленную работу по разработке инвестиционных стратегий для этих клиентов, помогая им достигать своих финансовых целей.

Инвестиционный консультант работает с клиентами для формирования инвестиционной стратегии и развития долгосрочных рабочих отношений. Роль инвестиционного консультанта заключается в том, чтобы активно следить за инвестициями клиента и продолжать работать с ними, поскольку их финансовые цели меняются со временем. Консультанты по инвестициям получают вознаграждение за счет взимания сборов и/или комиссионных. Консультанты по инвестициям имеют степень бакалавра или аспирантуры по дисциплинам, связанным с финансами, таких как бухгалтерский учет, бизнес или экономика.

Инвестиционный консалтинг консультирует по всему миру. Они являются признанным источником авторитета и знаний в сфере финансов. Однако большинство консультантов и их клиенты (владельцы активов) не справляются с проблемами в инвестиционной практике — несмотря на растущую базу доказательств, демонстрирующую финансовую значимость вопросов по ценности финансового портфеля.

Пренебрежение инвестиционными вопросами может привести к тому, что владельцы активов рискуют недооценкой своих возможностей и принятию плохих инвестиционных решений.

Именно поэтому эффективное управление активами является основной частью фидуциарных обязанностей, причитающихся владельцам активов их бенефициарам. Консультанты по инвестициям должны обеспечить информацию так, чтобы их клиенты-владельцы активов эффективно справлялись с этими задачами, если они должны сохранять свои позиции в качестве доверенных консультантов, и если они должны расти и развивать свои будущие предприятия, например, в фидуциарном управлении.

Цель инвестиционного консалтинга — более глубокое обсуждение в отрасли вопроса об инвестиционных услугах. В обзоре услуг инвестиционных консультантов могут быть изложены замечания в структуре рынка, отраслевой практике, политике, и регулировании, которые необходимо проработать, и предварительные вмешательства, что компания будет развиваться в ближайшие месяцы. Основные функции инвестиционного консалтинга:

  • разрабатывать стандарты качества финансовых решений и давать рекомендации по управлению фидуциарными средствами;
  • разработать инвестиционную практику, помогая прорабатывать более продвинутые интегрированные сервисы, а также давать больше рекомендаций для владельцев активов.

Инвестиционные консультанты делятся на четыре основные категории:

  1. Зарегистрированные представители: инвестиционные консультанты, которым выплачивается комиссия по продаже инвестиционных и страховых продуктов, например, биржевым маклерам и представителям банков. Они работают на финансовые организации, которые создают, рекламируют и продают финансовые инструменты. Зарегистрированные представители обычно имеют лицензию.
  2. Финансовый планировщик: инвестиционные консультанты, управляющие личными финансами своих клиентов. Например, они могут разработать финансовый план, который поможет клиенту управлять комиссионными за обучение в колледже. Специалисты по финансовому планированию имеют сертификацию финансового планировщика, проференного государственного бухгалтера или специалиста по персональному финансовому консультированию.
  3. Финансовые консультанты: предоставление общих и персонализированных финансово-инвестиционных консультаций. Они получают компенсацию за счет взимания сборов и обычно имеют лицензию.
  4. Денежные менеджеры: принятие инвестиционных решений от имени клиента. Денежные менеджеры работают в компаниях по управлению активами, управляющих фондами или хедж-фондами, называемых фирмами, покупающими акции.

Есть много инвестиционных терминов, которые могут смутить типичного инвестора. Казалось бы, простой термин «Инвестиционный советник» может означать разные вещи для разных людей. Профессионалы в этой отрасли используют такие ярлыки, как Инвестиционный советник, Финансовый планировщик, Финансовый консультант, Финансовый консалтинг и Менеджер по инвестициям, чтобы попытаться аккуратно описать, что они делают на практике. Часто клиент неправильно понимает это или полагает, что все специалисты по инвестициям предоставляют одинаковый сервис. Инвесторы, стремящиеся нанять инвестиционного советника, должны четко понимать услуги, которые они будут получать. Часто принимаются решения о найме советника на основе котируемых сборов.

Компании по управлению инвестициями «управляют» портфелями своих клиентов и имеют право покупать и продавать ценные бумаги, поскольку они определяют наиболее подходящие решения на основе их философии и методологии. Принимая дискреционные полномочия по портфелю, инвестиционные менеджеры не обязаны получать одобрение от своих клиентов для совершения сделок в портфеле. Методология, используемая этими инвестиционными менеджерами, отражает их «стиль» инвестирования. Например, инвестиционный менеджер может учитывать соотношение цена/прибыль, цена/продажа, дивидендная доходность и другие показатели, чтобы определить, недооценена ли акция относительно текущей рыночной цены. Они ищут хорошее «значение» при покупке акций. Менеджер портфеля акций может рассмотреть прогнозируемое увеличение продаж или прибыли при покупке акций, независимо от текущей рыночной цены. Нет никакого правильного или неправильного решения в любом стиле, и есть много успешных менеджеров, которые использовали оба стиля.

Консультант по инвестициям не «управляет» портфелями, и он обычно не имеет права распоряжаться деятельностью на клиентских счетах. Настоящий консультант разрабатывает очень конкретные инвестиционные стратегии в соответствии с детальной оценкой отношения каждого клиента к риску, потребностям в доходах, ожидаемым денежным потокам, налоговым соображениям (если есть налогооблагаемая учетная запись) и другим факторам, основанным на конкретных для клиента ситуациях. Стратегия настраивается в соответствии с целями клиента, а не философией или стилем консультанта.

Это интересно:  Как правильно составить акт сверки взаиморасчетов? 2019 год

После того, как консультант по инвестициям разработает подходящую стратегию для клиента, он затем будет искать фирмы по управлению инвестициями для управления каждой частью стратегии. Как правило, поиск консультанта может привести к 5-10 различным инвестиционным менеджерам для портфеля клиента, каждый из которых специализируется на конкретных классах активов (например, акции, облигации, недвижимость, товары, наличные деньги), что составляют стратегию клиента. Консультант по инвестициям будет проводить поиск менеджеров с использованием сложного анализа эффективности и анализа производительности, чтобы найти наиболее подходящих менеджеров для клиента. В дополнение к анализу количественных показателей эффективности консультанты также рассмотрели бы качественные факторы, такие как оценка организации менеджера, персонала, активов под управлением, историю регулирования и т.д.

Фирма инвестиционного консалтинга обычно удерживается для мониторинга эффективности каждого менеджера в портфеле клиента, чаще всего ежеквартально. Возврат менеджеров инвестиций сравнивается с производительностью установленных контрольных показателей и групп сверстников аналогичных менеджеров, чтобы определить относительную производительность в дополнение к абсолютной производительности. Абсолютные доходности достаточно просты для любого инвестора, но относительная производительность часто обеспечивает лучший показатель причин хорошей или плохой доходности. Измеряя производительность каждого менеджера и понимая причины такой производительности, независимый консультант может объективно рекомендовать, чтобы менеджер продолжал удерживаться клиентом или что менеджер должен быть заменен. Используя этот подход, инвестиционный консультант должен быть поистине беспристрастным с рекомендациями управляющих деньгами для своих клиентов и должен иметь возможность четко предоставлять консультации без конфликтов. Консультанты, работающие в фирмах, которые также предлагают услуги по управлению инвестициями, на самом деле не являются консультантами по работе с клиентами, поскольку им крайне сложно не противоречить их рекомендациям.

Сборы, взимаемые с клиентов, варьируются между фирмами по управлению инвестициями и консалтинговыми фирмами по инвестициям. Для инвестиционного менеджера нормально очень часто взимать годовую плату в зависимости от доли управляемых активов клиентов. Инвесторы могут нанимать менеджеров через несколько инвестиционных «продуктов», в том числе взаимный фонд или отдельно управляемую учетную запись. Годовая плата за управление инвестициями может варьироваться от 0,05% для пассивно управляемых продуктов (таких как взаимные фонды, отражающие рыночный индекс) до 3,0% для активно управляемых продуктов (таких как фонды акций развивающихся рынков). Некоторые инвестиционные менеджеры предлагают продукты, которые взимают плату за оценку эффективности в дополнение к годовым сборам за управление. Активы, основанные на характеристиках, являются подходящими, поскольку обе структуры вознаграждения стимулируют менеджеров для хорошей работы.

Плата, взимаемая инвестиционными консалтинговыми фирмами, может основываться на почасовой ставке, платной пошлине или комиссии за активацию в зависимости от услуг, выполняемых для каждого клиента. Настоящие инвестиционные консалтинговые фирмы не принимают комиссионные от любой фирмы по управлению капиталом, чтобы избежать конфликта интересов. Плата консультанту является отдельной и отличной от комиссий инвестиционных менеджеров. Независимый инвестиционный консультант может часто обсуждать плату от имени своего клиента. Можно сохранить управляющих инвестициями и инвестиционного консультанта за комбинированную плату, которая меньше, чем цена за прямое дело с компанией по управлению инвестициями. В конце концов, инвестор платит консалтинговой фирме за производительность и предоставляемые клиенту услуги, такие как разработка стратегии, поиск менеджеров, измерение, оценку производительности и отчетность. Настоящий консультант предоставляет независимые, объективные советы и выступает в качестве финансового защитника для клиента.

В идеальном сценарии инвестиционные менеджеры и инвестиционный консультант не являются противниками или конкурентами, а работают вместе, чтобы обеспечить положительный результат для клиента.

Многие из самых лучших фирм по управлению инвестициями сосредоточены на выполнении своей инвестиционной стратегии и финансовой философии. Поэтому они очень желают работать с инвестиционными консультантами. Сохраняя инвестиционного консультанта, у инвестора, вероятно, будет очень хорошо диверсифицированный портфель с несколькими менеджерами денег в нескольких классах активов. Подход, используемый независимыми консультантами по инвестициям, должен предоставлять клиентам полную прозрачность платежей и портфельных холдингов, обладающих знаниями и пониманием эффективности портфеля, а не слепой зависимостью от одного управляющего деньгами. Инвестиционная консалтинговая фирма имеет фидуциарную обязанность действовать в интересах своих клиентов и полностью компенсируется комиссионными с клиента, не комиссионных или поощрительных бонусов от финансовых управляющих.

Пенсионные фонды являются крупнейшими пользователями консультантов по внешним инвестициям, используя консалтинг по инвестиционным и стратегическим решениям. 94% пенсионных фондов используют инвестиционных консультантов.

Финансовые консультанты и менеджеры частных капиталов, такие как семейные офисы, могут также передать часть вопросов по инвестиционным решениям консультантам. Этот «инвестиционный аутсорсинг» иногда включает в себя специализированные инвестиционные решения по требованию и исследования.

Корпорации также используют услуги инвестиционных консультантов. Предложения включают в себя реализацию пакета льгот для сотрудников, помощь спонсору по корпоративному пенсионному плану, управление персоналом, компенсацию и консультационные услуги по банковским слияниям.

К клиентам инвестиционных консалтинговых групп относятся учреждения, государственные и частные компании, попечители и транснациональные корпорации. Они консультируют широкий спектр типов фондов, включая планы с установленными выплатами, определенные взносы и планы накопления. Спектр их услуг продолжает расширяться в решениях пенсионного риска, управлении инвестициями и стратегиями распределения активов. Они также предоставляют делегированные консультационные услуги.

Инвестиционный консалтинг предоставляет услуги в качестве экспертов по внешним инвестициям во всех аспектах инвестиций в активах. Для многих клиентов они принимают участие в совещаниях в качестве консультанта. Основные задачи и услуги инвестиционного консалтинга:

  • Количественный анализ: использование полезных инструментов для оценки успеха инвестиций, расчеты показателей с учетом риска, а также выявления рисков. Кроме того, в рамках сложного анализа производительности предлагаются различные анализы стилей и атрибуты производительности.
  • Оценка активов: независимая оценка включает анализ инвестиционных средств, фондов, управляющих активами и новых категорий инвестиций. Практикуются нейтральные оценки возможностей, рисков и затрат.
  • Обработка валютных рисков: курсовые риски представляют собой проблему для многих институциональных инвесторов. Инвестиционный консалтинг поддерживает инвесторов в управлении валютными рисками. При этом определяется идеальный коэффициент хеджирования и обеспечивается эффективная реализация любого хеджирования валют.
  • Рекомендации по эталонам: выбор индекса в качестве ориентира для управляющего активами значительно влияет на успех будущих инвестиций. Инвестиционные консультанты дают советы своим клиентам относительно идеальных эталонных концепций, также принимая во внимание риски и ожидания.
  • Второе мнение и экспертные заключения: определение инвестиционной стратегии, выбор управляющих активами, введение новых категорий активов или инвестиционных средств являются несколькими примерами важнейших решений, которые инвесторы часто не хотят принимать в одиночку. Инвестиционный консалтинг предоставляет независимые мнения и экспертные отчеты по всем аспектам процесса инвестирования. Второе мнение позволяет точно оценить все соответствующие факты до окончательного решения.

Консультанты по инвестициям предоставляют различные услуги, такие как анализ распределения активов в инвестиционной политике, моделирование ответственности активов, поиск и отбор инвестиционных менеджеров, оценка эффективности и индивидуальные образовательные программы. Тогда можно подумать, что консультанты будут самыми знающими участниками процесса управления. Однако реальность заключается в том, что консультанты, возможно, являются наименее признанными участниками и, безусловно, наименее регулируемыми. Фактически, консультанты не обязаны отвечать каким-либо образовательным требованиям или иметь какую-либо специальную подготовку, и не подлежат каким-либо федеральным или государственным ценным бумагам или правилам инвестиционного консультирования.

Изучите опыт инвестиционного консультанта перед тем, как нанять его. Просмотрите их записи профессионального соответствия и проверьте их на наличие серьезных нарушений. Также разумно проверить их фидуциарный статус и судимость. Проверьте аттестацию консультанта по инвестициям, чтобы убедиться, что он или она имеет правильные лицензии. Оцените их образование и членство в ассоциации, чтобы определить, обладают ли они необходимым опытом и знаниями. Перед тем, как выбрать инвестиционного консультанта, организуйте личную встречу, чтобы определить, понимают ли они ваши финансовые цели. Спросите о сборах и комиссиях.

Это интересно:  Основные понятия СМИ: виды, формы и признаки 2019 год

Консалтинг по инвестициям помогает менеджерам контролировать риск, предоставляя независимое мнение для проверки идей. Профессионалы в сфере инвестиционного консалтинга также поддерживают клиентов в выборе стратегий альтернативных инвестиций.

Также многие пенсионные фонды серьезно недофинансированы, а это означает, что в настоящее время у них недостаточно средств для выполнения будущих обязательств перед бенефициарами. Консультанты по инвестициям помогают оценить вероятность того, что пенсионный фонд сможет выполнять будущие обязательства и могут рекомендовать соответствующие стратегии. Иногда это может быть простой настройкой их текущей модели распределения активов. Если значительные ресурсы, как в капитале, так и вовремя инвестируются, становятся обременительными, спонсоры компании рассматривают передачу пенсионных рисков, чтобы сосредоточиться на своем основном бизнесе.

Что такое инвестиционный консалтинг — полный обзор понятия и основных этапов по созданию прибыльного инвестиционного проекта + обзор ТОП-3 консалтинговых компаний

Привет всем! На связи Денис Кудерин – автор и по совместительству редактор популярного сетевого журнала «ХитёрБобёр».

Владелец компании «Сантехника плюс» инвестирует прибыль в новые технологии. Крупный бизнесмен Смирнов по совету друга вкладывает свободные деньги в золотодобывающую промышленность. Совет директоров сети супермаркетов «Авоська» скупает акции «голубых фишек».

Кто из них в итоге получит больший доход? И целесообразно ли вообще инвестировать деньги, основываясь на личных предпочтениях и туманных предположениях?

Оказывается, можно распоряжаться деньгами более разумно. Для этого нужно всего лишь заказать в авторитетной компании профессиональный инвестиционный консалтинг. Опытные консультанты лучше знают, как инвестировать средства таким образом, чтобы они работали. О том, что собой представляет инвестиционное консультирование, я и расскажу в новой статье.

В условиях нестабильной экономической ситуации сложно понять, в каком направлении движется финансовый рынок. У многих предпринимателей, особенно представителей малого и среднего бизнеса – настоящий хаос в голове. Концепции и тенденции меняются чуть ли не ежедневно – сориентироваться в них без профессиональной подготовки практически невозможно.

Куда вкладывать деньги, чтобы их сохранить и приумножить? Как правильно рассчитать риски инвестирования? Как составить грамотный инвестиционный план?

На все эти вопросы подробно и обстоятельно ответит инвестиционный консультант. Более того, он сам займётся разработкой и реализацией вашего инвестиционного проекта.

Инвестиционный консалтинг – система мер, разработанных профессиональными консультантами и направленных на получение прибыли из финансовых вложений заказчика.

Специалисты по инвестированию умеют обосновать, рассчитать и реализовать на практике перспективные финансовые вложения.

Консультанты решают целый ряд текущих задач:

  • подбирают наиболее эффективные схемы инвестирования;
  • составляют прогноз движения капитала;
  • выбирают объекты инвестирования;
  • ведут переговоры с партнёрами, банками, страховыми фирмами;
  • разрабатывают бизнес планы и ТЭО – технико-экономическое обоснование инвестиционного проекта.

Иногда руководству фирмы достаточно лишь общих рекомендаций от специалистов, в других случаях они полностью передают в руки консалтеров управление инвестиционным портфелем предприятия.

Положительная динамика в развитии бизнеса зависит не только от успешного выполнения производственных задач, но и от умелого распоряжения свободными деньгами компании.

Несмотря на то, что в последние годы финансовые возможности большинства предприятий существенно снизились, вопрос разумного инвестирования капитала остаётся актуальным. Более того, в условиях продолжительного кризиса компаниям жизненно необходимо получать доходы от перспективных денежных вложений в сторонние проекты.

Профессиональные консалтинговые агентства занимаются не только оценкой инвестиционных перспектив заказчика, но и сами привлекают инвесторов для сотрудничества с клиентом, если перед ними ставится такая задача.

Хотите узнать больше о принципах профессионального консультирования – читайте обзорный материал по этой теме «Что такое консалтинг».

Вопрос выбора надёжного инвестиционного партнёра поможет решить Международный центр инвестиционного консалтинга. Эта организация занимается сертификацией российских компаний – выявляет добросовестных поставщиков интеллектуальных и прочих услуг и заносит их в официальный реестр.

Участники рейтинга – высокоэффективные и надёжные учреждения, оказывающие юридические, финансовые, консультационные и другие услуги юрлицам и рядовым гражданам. Сертификация в Международном центре – добровольная. Пройти процедуру имеет право любая компания, уверенная в качестве своих услуг и продуктов.

С инвестиционным консультированием тесно связан бизнес-консалтинг, о котором на сайте есть отдельная публикация.

Итак, главная задача инвестиционного консалтинга – помочь клиенту найти наиболее выгодную схему реализации проектов или финансирования основной деятельности.

В рамках этой задачи консультанты оказывают ряд самостоятельных услуг. Рассмотрим в подробностях наиболее востребованные из них.

Это основная услуга инвестиционного консалтинга. Консалтеры создают проекты инвестиций, разрабатывают схемы их внедрения, прогнозируют направление и рост финансовых потоков и анализируют риски.

Несколько лет назад крупная сеть ресторанов в Москве разработала новую стратегию, согласно которой планировалось открывать по 2-3 новых ресторана ежегодно в разных районах столицы. После первого года внедрения стратегии, выяснилось, что план не работает – открытые рестораны оказались убыточными.

Акционеры компании приняли решение изменить инвестиционную политику и пригласили для разработки новой программы специалистов из консалтинговой фирмы. Консультанты ввели новую формулу оценки рентабельности объектов и предложили свою систему инвестиционных расчетов.

В результате внедрения инновационной политики ошибки в инвестициях удалось свести к минимуму, что позволило не только улучшить дела компании, но и оптимизировать процесс отбора потенциальных объектов финансирования.

Квалифицированные консультанты имеют в своём распоряжении новейшие технологические и методологические разработки, позволяющие им делать вклады «по науке», а не на основании личных предпочтений и интуиции. Такой подход на порядок снижает риски.

Советники дают обоснованные и полезные рекомендации заказчику по поводу финансирования его проектов и текущей деятельности. Далеко не все руководители умеют рационально распоряжаться собственными активами.

Умелая оптимизация бюджета зачастую высвобождает больше свободных средств, чем доходы от расширения производства или выхода на новые рынки.

Консультанты проанализируют финансовые дела фирмы и дадут совет, в каком направлении двигаться – увеличить акционерный капитал, изменить его структуру, выпустить облигации, получить банковский кредит. Выбор стратегии зависит от долгосрочных целей клиента.

Читайте статью по смежной теме – «Финансовый консалтинг».

Эффективность направления или отрасли инвестирования определяется с помощью сложных экономических расчетов, в которых обязательно учитываются риски предстоящих вложений и их долгосрочная перспектива.

Консультанты помогут клиенту выяснить, стоит ли сейчас вкладывать деньги в строительство новых объектов, выгодно ли расширять производство и наращивать его темп, стоит ли выпускать акции компании и т.д.

И наконец, компании занимаются собственно поиском и привлечением инвесторов для своих заказчиков.

В этом случае консультанты ищут не объекты инвестирования для клиента, а привлекают денежные потоки. У специалистов свои каналы взаимодействия с потенциальными инвесторами плюс они умеют добиваться наилучших для заказчика условий – определяют оптимальные суммы и сроки инвестиций, договариваются с банками, страховщиками и даже органами власти.

В таблице практическая польза услуг представлена в наглядном виде:

Статья написана по материалам сайтов: www.rusconsult.ru, businessman.ru, www.finanbi.ru, hiterbober.ru.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий