Памятка потенциальному клиенту: как открыть счет в Сбербанке 2019 год

Открытие любого счета в банке – процесс не слишком сложный, но достаточно ответственный. Выбирая солидную финансовую организацию, клиент приобретает в лице этой компании надежного партнера, осуществляющего все его операции, связанные с хранением, получением и отправкой денежных средств, а также с осуществлением различных финансово-хозяйственных платежей.

Многообразие банковских организаций в наше время позволяет подобрать для обслуживания ту компанию, которая предоставляет своим клиентам наилучшие условия. Мы сегодня решили остановиться на самой популярной банковской структуре страны. Попробуем выяснить, как открыть счет в Сбербанке и насколько это сложно.

Открыть счет физическому лицу можно, уточнив информацию в разделе «Частным клиентам» официального сайта банка, где имеются все нужные данные о действующих программах по вкладам для населения. В зависимости от целей и предполагаемых сроков хранения денег можно выбрать один из двух вариантов:

  • вклад до востребования;
  • вклад, открываемый на определенный срок.

Если счет открывается для совершения ежемесячных операций – принятия и получения определенных сумм, а также проведения платежей, то рекомендуется открыть вклад с возможностью пополнения и снятия. В рамках действующих программ банк принимает средства на такие счета, как «Универсальный» и «До востребования».

Для заключения договора банковского счета необходимо обратиться к сотруднику одной из операционных касс отделения. При открытии вклада потребуется предъявить паспорт и внести на новый счет 10 рублей.

Деньги, которые клиенту не потребуются в течение определенного времени, могут приносить ему стабильный процентный доход. Такие средства целесообразно положить на срочный депозит. Ознакомиться с действующими программами по вкладам и процентными ставками по ним можно в отделении банка или на его официальном сайте в подразделе «Накопить и сохранить», предназначенном для частных лиц. Там же можно обнаружить калькулятор, позволяющий произвести предварительный подсчет будущих процентных доходов.

Перед тем как открыть счет в Сбербанке на определенный срок, следует внимательно ознакомиться с условиями заключения договора вкладного счета. Помните, что в случае нарушения сроков хранения денег начисленные проценты выплачиваться не будут. Возможно, стоит оформить вклад на более короткий срок. Для заключения такого договора клиенту Сбербанка потребуется только паспорт. В некоторых случаях сотрудник учреждения может запросить у вкладчика ИНН.

Открыть расчетный счет в Сбербанке можно как индивидуальному предпринимателю, так и юридическому лицу любой организационно-правовой формы. В настоящее время у собственников бизнеса имеется возможность выбирать последовательность открытия расчетного счета для осуществления своей текущей деятельности.

В первом случае руководитель предприятия обращается в банк и приносит сотруднику сектора открытия счетов все необходимые документы согласно требованиям конкретного подразделения. В течение нескольких дней с момента подачи заявления клиент получает реквизиты открытого счета и может осуществлять с его помощью все необходимые хозяйственные операции.

Если данные о действующем расчетном счете нужны владельцу бизнеса срочно, то можно воспользоваться новой услугой интернет-сервиса банка. Процедура резервирования счета займет не более 5 минут. При этом клиенту достаточно будет вписать в электронный бланк заявления на сайте Сбербанка свой ОГРН и контактные данные. После присвоения номера руководителю предприятия необходимо посетить банк и завершить оформление расчетного счета, предоставив весь необходимый пакет документов. Если процедура открытия не будет своевременно завершена, банк аннулирует присвоенные клиенту реквизиты. Открыть счет ИП в Сбербанке можно аналогичным образом. Подробнее об этом читайте далее.

Расчетный счет ИП открыть несложно. Потребуется собрать определенные документы согласно перечню, который можно взять в отделении банка. Ознакомиться со списком можно также на официальном сайте финансового учреждения. В перечень обязательных бумаг входят:

  • учредительные документы (в соответствии с организационно-правовой формой клиента);
  • свидетельство о государственной регистрации (обязательно оригинал);
  • ИНН юридического лица или ИП (обязательно оригинал);
  • выписка из Единого государственного реестра;
  • лицензии, позволяющие осуществлять конкретные виды деятельности;
  • документы о назначении на должность лиц, которые будут указываться в Карточке образцов подписей;
  • документы, удостоверяющие личность уполномоченных лиц (обязательно оригинал).

Этот список на усмотрение банка может быть дополнен еще несколькими документами. Перед тем как открыть счет в Сбербанке, сотрудник отделения обязательно озвучит весь перечень.

Самое популярное финансовое учреждение государства, помимо описанных выше, дает возможность своим клиентам заключить договоры на открытие следующих видов счетов:

  • текущих;
  • карточных;
  • обезличенных металлических.

В каждом варианте обслуживания для любого клиента отыщутся как преимущества, так и недостатки. Вот почему в момент решения вопроса «как открыть счет в Сбербанке» следует тщательно обдумать все нюансы, связанные с его дальнейшим использованием.

В ассортименте предложений Сбербанка для частных клиентов имеется несколько разновидностей счетов – текущий, депозитный, карточный – и по каждому из них банк предлагает несколько разновидностей продуктов. По сути, вам вовсе не нужно досконально разбираться в деталях этих предложений. Перед тем как открыть счет в Сбербанке, частному лицу в большинстве случаев необходимо обратиться в офис этого банка, где сотрудники сами подберут для вас подходящий тип счета. Но некоторые общие моменты все же следует знать.

Прежде чем отправляться в отделение банка или пытаться найти информацию на его официальном сайте, ответьте сами себе на следующие вопросы:

  • для какой цели вам нужен счет в банке;
  • как вы собираетесь пользоваться средствами на нем;
  • на какой срок он вам необходим;
  • в какой валюте вы собираетесь совершать финансовые операции.

От ответов на эти вопросы будет зависеть итоговый выбор банковского продукта. Определиться с ними лучше заранее. Менеджер банка в любом случае постарается выяснить у вас эту информацию. Если вы будете подготовлены к разговору, процедура оформления пройдет быстрее.

Сбербанк предлагает своим клиентам три типа доступных счетов:

Продукты, относящиеся к первому типу, обычно называют вкладами. Денежные средства на депозитах размещаются на определенный срок. В течение всего срока на сумму остатка на депозите с определенной периодичностью начисляются проценты, размер которых зависит от характеристик конкретного банковского предложения. То есть под словом «депозит» подразумевается обычный накопительный счет в Сбербанке для физических лиц. Открыть его можно как при личном визите в отделение банка, так и через онлайн-кабинет на его сайте.

Текущие счета открывают, как правило, для хранения финансовых средств на короткий срок либо для получения разовой крупной выплаты. Чаще всего их используют при проведении крупных сделок (покупках недвижимости или автомобиля) либо для осуществления переводов больших сумм. На денежные средства, хранящиеся на р/с этого типа, не начисляется процентов, а для его открытия и управления им необходимо лично обратиться в офис Сбербанка.

Это интересно:  Материальная помощь к юбилею: к празднику всем сотрудникам, налогообложение выплат в связи с праздничными датами 2019 год

Карточные счета являются своеобразной разновидностью текущих. Но здесь владелец карты может самостоятельно управлять финансами на ней, совершать любые операции без похода в отделение банка при помощи средств дистанционного управления. Такие счета используются для совершения покупок, оплаты услуг, снятия наличных, словом, для повседневных бытовых нужд.

Важно! Любой счет, открытый в Сбербанке должен быть привязан либо к карточке, либо к сберегательной книжке. Но, если с помощью сберкнижки можно управлять только одним вкладом, то к пластиковой карте вы можете привязать несколько продуктов разного типа и совершать операции между ними через Сбербанк Онл@йн.

Чтобы открыть счет в Сбербанке для физического лица, являющегося гражданином РФ, необходимо предъявить только паспорт. Впрочем, этот документ может быть заменен любым удостоверением личности – водительскими правами, загранпаспортом и т. д. Если вы являетесь гражданином другого государства, вместе с удостоверением личности нужно будет предъявить менеджеру банка миграционную карту или другой документ, на основании которого вы находитесь в стране.

Если вы хотите открыть счет в пользу третьего лица, понадобится небольшая предварительная подготовка. Вам необходимо будет сделать копию документа, удостоверяющего личность будущего владельца вклада, а затем заверить ее у нотариуса. Заверенную копию вместе с собственным паспортом предъявите менеджеру банка.

Важно! Открыть вклад сразу на нескольких человек нельзя. Но вы можете дать доступ к финансовым операциям по депозиту любому члену вашей семьи, другу, и т. д., оформив соответствующую доверенность по форме банка. А для передачи управления карточным счетом стороннему лицу достаточно сообщить ему пин-код карты или пароль от личного кабинета в интернет-банке.

После того как вы предъявите сотруднику банка свои документы и обсудите с ним свои пожелания относительно будущего счета, для вас будет подобран подходящий продукт. Далее сотрудник составит договор на открытие счета. Изучите его, прежде чем подписывать. Проясните для себя все непонятные моменты, не стесняйтесь задавать вопросы. После подписания договора он заверяется печатью банка. Затем один экземпляр выдается вам на руки, второй остается в финансовой организации.

Кроме договора, вам будет выдан бланк сберегательной книжки, с помощью которой вы в дальнейшем будете производить все операции со своими финансами. За сберкнижку вам будет необходимо оплатить в кассу банка 10 рублей. Однако, эта сумма не является ответом на вопрос, сколько стоит открыть счет в Сбербанке для физических лиц, поскольку она не пойдет в доход банка, а будет зачислена на ваш новый счет.

Важно! Сумма на рублевой сберкнижке не должна опускаться ниже 10 рублей, в противном случае ваш счет будет закрыт. Если вы открываете сберегательную книжку в иностранной валюте, сумма неснижаемого остатка на ней должна быть эквивалентна пяти долларам США.

Чаще всего сберегательную книжку в качестве инструмента управления финансами выбирают люди, которым банковские реквизиты необходимы для разового получения средств. Ее основное преимущество в том, что получить ее можно сразу после подписания договора, что существенно ускоряет процедуру открытия счета. Пластиковую карточку же придется сначала заказывать, ждать несколько дней и только потом окончательно оформлять все бумаги. Зато получить карту может любой гражданин РФ, которому исполнилось 14 лет, тогда как для открытия сберегательной книжки нужно будет дожидаться 18-летия.

Что касается процесса получения карты, его можно ускорить, заказав пластик на сайте Сбербанка. Установите в шапке регион вашего проживания, а затем перейдите в пункт меню «Выбрать карту». Изучите список предложенных разновидностей пластика, выберите подходящий вам по условиям вариант и нажмите кнопку «Заказать», расположенную рядом с его описанием.

Затем вам нужно будет ввести свои данные в специальную форму заказа, подтвердить ее отправку кодом из СМС, присланного банком, и выбрать удобный офис получения карты. О готовности карточки банк оповестит вас по телефону, а придя ее забирать, вы сразу можете открыть нужный депозитный или текущий счет, и привязать его к новому пластику.

Внимание! Если у вас уже имеется зарплатная или дебетовая карта Сбербанка, вы можете привязать к ней любой вновь открываемый счет.

Открытие счета в Сбере возможно и через интернет, точнее, через личный кабинет на сайте банка. Но при этом следует учитывать, что ассортимент банковских продуктов, доступных для оформления в офисе и в системе Сбербанк Онлайн очень сильно различается. Убедиться в этом вы сможете, если зайдете во вкладку «Вклады и счета» личного кабинета системы. На апрель 2017 года по этой вкладке доступны только три вида депозитов:

  • Сохраняй Онлайн;
  • Пополняй Онлайн;
  • Управляй Онлайн.

В отделениях Сбербанка вам будет доступно около десятка различных банковских продуктов, в том числе и аналоги онлайн-депозитов. Однако при оформлении через интернет банк предоставит вам более высокую процентную ставку, что можно считать довольно выгодным предложением. Да и сам процесс оформления займет несравнимо меньше времени, чем в офисе. Вам нужно будет только выбрать требуемый банковский продукт, согласиться с правилами его использования и нажать кнопку «Оформить».

Открытие счета в Сбербанке для физических лиц, которые еще не достигли 14-летнего возраста производится так же, как и в пользу третьих лиц. Вам необходимо обратиться в отделение банка и предъявить свой паспорт, а также копию свидетельства о рождении ребенка, на которого планируется открыть счет. Для открытия обычного накопительного депозита этого достаточно. Расходовать средства с такого счета сам ребенок сможет только по достижении 18-летнего возраста, с 14-ти лет – с согласия родителей и органов опеки. Непосредственно, родители могут воспользоваться средствами в любой момент при условии предоставления разрешения от органов опеки. Зато операции пополнения такого вклада ничем не ограничиваются.

Родителям и опекунами несовершеннолетних детей, которым банковские реквизиты необходимы для получения социальных и иных выплат, Сбербанк предлагает специальный продукт – счет «Номинальный». Пополнение такого счета возможно только из источников социального характера, зато расходовать средства с него родители ребенка могут без ограничений и предварительного согласования с органами опеки.

Это интересно:  Как восстановить СНИЛС при утере 2019 год

Внимание! Открыть счет в пользу несовершеннолетнего ребенка, обычный или «Номинальный» можно только в отделении Сбербанка.

Расчетный счет необходим юридическим и физическим лицам для того, чтобы участвовать в безналичном денежном обороте, а также аккумулировать на нем безналичные средства, которые в дальнейшем будут использованы по целевому назначению.

Перед тем, как приступать непосредственно к открытию счета в Сбербанке, необходимо определиться, какой счет и в какой валюте необходим. Счет может быть текущим, карточным или депозитным. Подробную консультацию по этому вопросу можно получить у сотрудников банка, которые, проанализировав потребности клиента, помогут выбрать наиболее оптимальные условия открытия счета.

  • Текущий счет – предназначен для хранения денежных средств и осуществления операций в национальной и иностранной валюте. Проценты на остаток средств не начисляются. Особенность такого счета заключается в том, что для осуществления операции необходимо посещение банка. Как правило, такой счет используют для совершения денежных переводов, оплаты крупных покупок, а также оплаты по договорам и серьезным сделкам. Использовать такой счет для совершения операций с крупными суммами, более надежно.
  • Карточный счет – зачастую «привязывается» к текущему счету и дает возможность совершать операции с использованием кредитных или дебетовых пластиковых карт. Преимущества карточного счета заключается в том, что его можно использовать в любое удобное время, не посещая при этом отделения банка, а также отправлять и получать денежные переводы или совершать покупки с использованием банкомата. Такой счет чаще всего используют для повседневных покупок, оплаты текущих платежей, и снятия наличных средств.
  • Депозитный счет – используется с целью накопления денежных средств, которые клиент получает посредством начисления процентов, на остаток денежных средств размещенных на депозитном счету. В отличие от предыдущих двух вариантов средствами, которые находятся на депозитном счету, нельзя воспользоваться до окончания срока действия договора. Использование депозитного счета, благодаря начисляемым процентам, дает возможность его владельцу оградить средства от инфляции.

Открыть счет может любой совершеннолетний гражданин. Российским гражданам при обращении в банк достаточно иметь при себе паспорт. Иностранным гражданам, кроме паспорта необходим документ подтверждающий право нахождения на территории РФ.

Для открытия счета необходимо обратиться в ближайшее отделение Сбербанка и объяснить сотрудникам, какие операции вы собираетесь осуществлять и в какой валюте. Сотрудники банка помогут подобрать подходящий тип счета и расскажут о его преимуществах.

Определившись с одним из вариантов, необходимо предоставить работнику банка паспорт, на основании которого будет заполнен договор о пользовании счетом. Договор составляется в двух экземплярах и потребует вашей подписи, которую нужно поставить, изучив договор. Получив на руки свой экземпляр договора, проверьте наличие на нем круглой печати банка.

После того как договор, заключен, можно начинать пользование счетом. Если одновременно с открытием счета вы решили оформить пластиковую карту, ее можно будет получить в отделении банка через 2 недели.

Открыть счет можно и самостоятельно при помощи интернета, если у вас активирована услуга Сбербанк Онлайн. Если такой услугой ранее вы не пользовались, рекомендуем вам обязательно подключить услугу.

Итак, для того, чтобы открыть счет в Сбербанк Онлайн необходимо:

  1. Авторизоваться в системе Сбербанк Онлайн на сайте online.sberbank.ru
  2. В главном меню личного кабинета выбрать вкладку “Вклады и счета”
  3. Если ранее вы открывали счета, то их список отобразится ниже. Если вы только хотите открыть счет, от выберите пункт “Открытие вклада”. Обратите внимание, что счет автоматически открывается при открытии вклада. Открыв вклад, вы получаете счет, с которым можно совершать любые операции.

Внимание! Обратите внимание на условия вклада по его снятию и пополнению. Если вклад вам нужен ради счета, то выбирайте вклад без ограничений на снятие и пополнение.

Что делать если в Сбербанк Онлайн нет вкладки «Вклады и счета»?

Если в главном меню личного кабинета нет вкладки «Вклады и счета», не стоит переживать. Вкладка может отсутствовать по двум причинам:

  1. У вас не оформлен договор УДБО (Универсальный договор банковского обслуживания). Заключить договор необходимо лично, в любом отделении Сбербанка.
  2. Вкладка скрыта в настройках. Для ее активации, перейдите в настройки личного кабинета и во вкладке «Настройка видимости продуктов» выберите соответствующий раздел.

Для юридических лиц расчетный счет является главным финансовым инструментом. С его помощью предприятия осуществляют управление своими финансовыми потоками, рассчитываются с контрагентами, перечисляют зарплату сотрудникам и уплачивают налоги.

Как правило, открытие расчетного счета является обязательной процедурой, которая следует сразу за регистрацией предприятия в госреестре. Для его открытия предприятию понадобится собрать определенный пакет документов, который должен состоять из:

  • уставных документов предприятия;
  • свидетельства о том, что юр лицом пройдена госрегистрация;
  • ИНН;
  • выписки из ЕГРЮЛ;
  • справки из статистики о присвоении кодов;
  • документов, подтверждающих полномочия директора и главного бухгалтера;
  • справки о том, что предприятие состоит на налоговом учете;
  • лицензии, в случае, если предприятие осуществляет лицензируемый вид деятельности;
  • бланка заявления;
  • карточка с подписями должностных лиц, и оттиском печати предприятия.

Необходимо также предоставить оригиналы документов, с которых банк снимет копии и заверит их. После проверки предоставленных документов сотрудники банка предложат подписать договор на обслуживание счета. После подписания договора останется ожидать уведомления об открытии счета.

Важно. После открытия счета предприятие в обязательном порядке должно уведомить об этом налоговую инспекцию, ПФР и ФСС.

Процедура открытия счета для ИП идентична, за исключением перечня необходимых для этого документов. Предпринимателю не нужно предоставлять уставные документы.

Одновременно с открытием расчетного счета можно подключить услуги дистанционного обслуживания, что позволит значительно сэкономить время на осуществление платежных операций. Это позволит отслеживать движение средств на счету в режиме реального времени, а также осуществлять платежные операции без посещения банка. Возможность подключения услуги предусматривается в договоре на обслуживание счета.

Открыть счет в главном коммерческом банке страны — «Sberbank» — достаточно просто, причем клиенты могут открыть баланс в Сбербанке для физиче ског о лица в отечественной валюте, и в иностранной. Также «Sberbank» открывает несколько типов счетов для частных лиц.

  1. Депозитный счет, на котором начисляются проценты по вкладам;
  2. Текущий баланс, который предусмотрен как для финансовых операций, так и для хранения денег;
  3. Карточный баланс, предназначенный для финансовых расчетов с применением пластиковых карт.
Это интересно:  Ст 11 ТК РФ 2019 год

Для российских граждан при обращении в «Sberbank» достаточно иметь с собой паспорт. Иностранцы, помимо паспорта, должны предоставить еще и документ, который удостоверяет право пребывания в РФ.

Подойдите в любое отделение «Сбербанка». Обратитесь в отдел депозитных операций по поводу открытия баланса.

Расскажите работнику этого отдела, в какой валюте желаете открыть депозит и что за операции собираетесь осуществлять с денежными средствами. Работник банка порекомендует подходящий для вас варианы и расскажет о его преимуществах.

Открытие счета в Сбербанке для физических лиц подразумевает наличие паспорта, который требуется предоставить сотруднику банка для составления депозитного договора. Его составят в двух экземплярах. Кстати, в вашем экземпляре тоже должна обязательно присутствовать печать банка.

Вероятно, работник отдела депозитов попросит вас оставить свою подпись в качестве образца в специальной карте. Ваши подписи на банковских документах должны будут совпадать с этим образцом.

После заключения договора можете передавать ваши деньги на хранение в банк. Прием денег осуществляет кассир. Для этого нужно зайти в кассовую кабинку, передать договор, паспорт и необходимую сумму. Во многих филиалах и отделениях «Sberbanka» работники отдела депозитов сами представляют все эти документы в кассу, а вам достаточно подойти с денежками в кассовый отдел.

Когда деньги примут, пересчитают их, то передадут вам один экземпляр договора, паспорт, сберегательную книжку и приходный ордер. Возможно, вам оформят дебетовую карту. Карту можно будет получить недели через две.

Банковский кредитный эксперт

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

Перед тем, как открыть счет в Сбербанке для физического лица, необходимо еще уточнить ряд важных нюансов. Среди них – разница между депозитным и текущим балансом, это один из самых распространенных вопросов пользователей.

Текущий банковский дебет наиболее распространен и его открытие не вызывает проблем. Такой баланс может использоваться для получения зарплаты, различных переводов через телефон и самостоятельно отправки средств. Основная задача – обеспечить доступ к деньгам в любой момент, чтобы владелец смог легко снять их.

Если у Вас остались вопросы или есть жалобы — сообщите нам

Обычно на текущий счет в Сбербанке для физических лиц не начисляется процентов, как и во всех других банках. Некоторые организации готовы предоставить определенную очень невысокую ставку. Лицевой счет может быть открыт только в офисе, поэтому вам стоит озаботиться поиском ближайшего отделения.

Депозитный накопительный счет создается для сбережений. Клиентам такие предложения известны под названием «Вклады». Существует несколько вариантов:

  1. Без возможности пополнения и съема. Вы заранее выбираете срок, на этот период деньги переходят в распоряжение банка под процент. Клиент не может снять средства без потери доходов.
  2. С возможностью пополнения. Отличное решение для людей, которые хотят добавлять ко вкладу определенные суммы в течение срока договора.
  3. Отдельная программа предусматривает возможность снять часть средств и не потерять доходы.
  4. Сберегательный счет. Для физических лиц он действует без ограничения по времени. Вы можете распоряжаться деньгами по своему усмотрению, свободно снимать и осуществлять пополнение. Неплохой вариант для создания постоянных сбережений.

Все зависит от того, какой вы хотите открыть счет в Сбербанке для физических лиц. Если он будет текущим, то посещение офиса является обязательным. Только в отделении могут зарегистрировать новый лицевой карты и нужно учесть данный факт.

Создать депозит можно и при помощи онлайн-системы банка. Для этого вам необходимо:

  1. Быть клиентом Sberbanka, иметь уже открытый кошелёк, с которого можно перечислить деньги.
  2. Подключить услугу Мобильный банк для получения уведомлений и кодов доступа к системе. Активировать ее можно в банкомате или в отделении.
  3. Пройти регистрацию и получить доступ в личный кабинет.

Как только вы вошли в личный кабинет, нужно кликнуть по пункту «Вклады». В нем представлено несколько вариантов, можно изучить основные условия и сделать выбор. В дальнейшем будет предложена специальная форма для оформления.

Деньги перечисляются с одного из открытых текущих или карточных счетов. Вы самостоятельно выбираете, откуда сделать перевод средств и указываете сумму для вклада. Максимальный срок составляет три года, по сберегательному векселю он не ограничен. Предусмотрена возможность продления договора по запросу клиента.

Как открыть счет в Сбербанке частному лицу в иностранной валюте? Нужно учесть некоторые особенности законодательства в нашей стране. Чтобы иметь валютный кошелек, клиент обязан располагать депозитом в рублях. Это правило обязательное и четко выполняется не только в Сбербанке, но и во всех других организациях.

Открытие валютного счета возможно по вкладу «Универсальный». Он предусматривает возможность использования нескольких основных валют, в том числе долларов, евро и т. д.

Вам потребуется лично посетить отделение с паспортом. Заметьте, что открытие такого вклада возможно далеко не во всех офисах, поэтому следует заранее уточнить их список. Сразу необходимо положить на счет 5 долларов, 5 евро, или эквивалент других валют, равный минимальному остатку в долларах. На имеющиеся средства начисляется 0.01 процент в год.

Статья написана по материалам сайтов: businessman.ru, znatokdeneg.ru, sbankin.com, sbank.online.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий