Расчетный счет для малого бизнеса (ИП/ООО). В каком банке выгоднее открыть расчетный счет для малого бизнеса 2019 год

По закону вести бизнес предприниматели могут без расчетного счета. Все же эта услуга позволяет пользоваться различными преимуществами. Наличный расчет ограничен в 100 тыс. рублей, что не очень удобно. К тому же открытый счет считается фактором, повышающим уровень доверия партнеров к ИП. В каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО, рассказано в статье.

Расчетным счетом именуют учетную запись с функцией фиксации финансовых операций, проводимых физическим или юридическим лицом. Банковские учреждения предлагают оформлять до 10 записей на 1 представителя, все зависит от области его деятельности и валюты.

Необходимость наличия расчетных счетов связана с несколькими причинами:

  1. Своевременная оплата налогов в государственную казну.
  2. Проводится оплата товаров и услуг на сумму свыше 100 тыс. рублей.
  3. Отправление остатков средств на счет точками сбыта, что ускоряет процесс работы.

Обычно оформление счета происходит 1-2 рабочих дня. Обработка документов проводится на месте, а все вопросы решаются с консультантом. Некоторые банки предлагают оформить счет за 1 день, используя электронные системы. Для этого применяются онлайн-сервисы, через которые и отправляются документы. Таким образом, наличие расчетного счета позволяет получать множество преимуществ.

Расчетный счет для малого бизнеса можно отрыть во многих учреждениях. При этом необходимо оформить программу с наиболее приемлемыми условиями. При выборе банка следует учитывать:

Удобство заключается в использовании новых технологий. Кредитная организация должна проводить операции по расчетному счету по современным каналам. Обычно для ускорения процедур между банками оформляются договора взаиморасчетах. Клиентам должны предлагаться интернет-программы, позволяющие управлять счетом.

О выгоде свидетельствуют небольшие комиссии по обслуживанию счета. Обычно взимаются средства за некоторые процедуры:

  1. Оформление счета.
  2. Ведение.
  3. Подключение сервисом удаленного обслуживания.
  4. Онлайн-обслуживание.
  5. Снятие наличных.

При этом плата может быть за один раз или регулярно. Некоторыми учреждениями устанавливаются платежи за перечисление денег. Прежде чем открыть расчетный счет для малого бизнеса, необходимо изучить тарифы, выполнив их сравнение.

Надежнее организации ориентированы на клиентов. Они делают все, чтобы облегчить работу предпринимателей. К признакам клиетоориентированности относят:

  1. Наличие телефона для бесплатного консультирования.
  2. Скорость обслуживания.
  3. Положительные отзывы в СМИ.
  4. Развитие филиалов.
  5. Редкие программные сбои.
  6. Удлиненный операционный день.
  7. Надежные каналы шифрования.

В России работает много банков, многие из которых занимаются обслуживанием ИП и ООО. Необходимо ознакомиться с тарифами, прежде чем определиться. А рейтинг надежных банков в этом поможет.

Где выгоднее расчетный счет оформить? Такие условия предлагаются в Банке Тинькофф». К преимуществам относят:

  1. Бесплатное оформление счета.
  2. Бесплатное обслуживание за 2 месяца.
  3. Наличие тарифа «Простой», по которому предоставляется полгода бесплатного обслуживания.
  4. Бесплатное выполнение до 10 платежей.
  5. Нет комиссии при отсутствии оборотов.
  6. Работа с онлайн-бухгалтерией «Мое дело» и «Контур».

Есть много положительных отзывов о работе этого банка. Многие полагают, что это лучшее учреждение для бизнеса, так как там начисляются проценты на остаток, которые могут доходить до 7%. В режиме онлайн доступны услуги сдачи отчетности в ИФНС, оформления страхования и зарплатных карт. Платежи проходят до 21 часа. Се операции можно выполнять через интернет.

Расчетный счет для малого бизнеса можно открыть в Банке «Точка». За первые 3 месяца обслуживание предоставляется со скидкой 70%. На остаток начисляются 7% годовых. Как открыть расчетный счет для ИП или ООО? Специалисты могут сами приехать в фирму бизнесмена и заключить соглашение.

Также доступен банк-клиент, чтобы все операции выполнять через интернет. Открытие счет выполняется бесплатно. В банке действует длительный операционный день. Внутренние переводы выполняются круглосуточно, а внешние с 0:00 до 21:00 мск.

Расчетный счет для малого бизнеса открывается и в «Модульбанке», причем эта услуга бесплатная. Оформление происходит в течение 1 дня. Как открыть расчетный счет для ИП? При желании специалист может прибыть в офис и там оформить документацию.

В преимущества «Модульбанка» относят:

  1. Использование реквизитов через 5 минут после открытия.
  2. Бесплатный ресурс для использования счета онлайн.
  3. Онлайн чат и социальные сети для консультации клиентов.
  4. Наличие мобильного приложения.
  5. Финансовые операции происходят с 9:00 до 23:00.
  6. Синхронизация с бухгалтерискими программами.

Подтверждение операций облачной подписью или через смс.

Уральский Банк Реконструкции и Развития предлагает открыть счет для малого бизнеса. Нужно только один раз посетить офис, чтобы через лень получить реквизиты. Предварительно можно заполнить заявку через сайт. Сотрудник банка перезвонит и договорится о встрече. Тогда счет открывается за 1 час.

УБРиР предлагает предпринимателям тарифы, по которым не взимается комиссия по ведению счета. Тогда нужно платить лишь за проводимые операции. Бесплатно предоставляется интернет-банк. Можно подключить услугу по информированию. Тогда по всем операциям поступает оповещения на электронную почту.

Сбербанк востребован у жителей нашей страны. Это кредитная организация предлагает выгодные программы поддержки предпринимательства. Можно открыть счет малому бизнесу в Сбербанке. Там предлагается проект «Деловая среда», целью которого считается поддержка предпринимателей. Есть возможность подать заявку онлайн.

За 1 день заключается договор по обслуживанию. Реквизиты предоставляются спустя 5 минут. Оформление происходит бесплатно. Есть возможность выбора одну из 50 валют. Действует длительный операционный день – с 06:00 до 23:00 без выходных.

При оформлении счета малому бизнесу в Сбербанке желательно оставить заявку по установке терминала по приему банковских карт. Так бизнес будет развиваться быстрее, поскольку множество людей предпочитает платить картами. Предпринимателю это нужно для экономии на инкассации и защиты от мошеннических операций.

Выгодные программы предлагаются в «Промсвязьбанке». Счет оформляется бесплатно, также как и мобильный банк, интернет-банк. Бизнесменам предоставляются услуги:

  1. Круглосуточные онлайн-платежи.
  2. Быстрая проверка контрагентов.
  3. Работа с бухгалтерами в 1С и «Мое дело».

Благодаря открытому счету можно экономить время и деньги.

Банк предлагает открытие счета через офис или сайт. Оба варианта будут удобными. Во второй сиутации за ИП будет действовать номер счета, который может использоваться в работе.

Удобство клиентов заключается в круглосуточном проведении различных операций:

  1. Проверка счета.
  2. Перечисление денег.
  3. Получение и внесение средств.
  4. Перевод зарплаты сотрудникам.

Для открытия счета потребуется большой список документов. Большинство из них предоставляются в форме копий, заверенных руководством или специалистами банка. Но оригиналы тоже понадобятся. Некоторые бумаги заверяются нотариусом. Необходима карточка, содержащая образцы подписей и оттиск печати.

Важно заполнить заявление по поводу открытия счета. Его подписывает руководитель и главный бухгалтер, а также ставится печать. Если оформлением занимается уполномоченное лицо, то нужна доверенность. Нужно предоставить:

  1. Бумаги о регистрации.
  2. Учредительные документы.
  3. Свидетельство с налоговой.
  4. Письмо от Росстата о присвоении кодов статистики.
  5. Решения о структуре и персональном составе органов управления организации.
  6. Паспорт руководителя.

Раньше требовалось оповещать налоговую службу об оформлении и закрытии счета, но с 2.05.2014 г. делать этого не нужно. Уведомление фондов тоже не требуется. После получения реквизитов и документации можно использовать счет для ведения бизнеса. В случае возникновения каких-либо вопросов необходимо консультироваться со специалистом банка, поэтому так важна круглосуточная поддержка клиентов.

Таким образом, наличие расчетного счета для бизнеса хоть необязательно, но желательно. Можно выбрать любой из вышеперечисленных банков. Можно встретить много отзывов, что Тинькофф считается лучшим вариантом. Связано это с низкими тарифами и предоставлением бесплатных услуг. Но что лучше выбрать, каждый вправе решать сам.

Здравствуйте! В этой статье мы собрали список банков для ИП и ООО, где можно выгодно открыть расчетный счет. В таблицах вы можете сравнить тарифы и выбрать оптимальный для себя.

Ниже рассмотрим более подробно каждый из банков.

Расценки на РКО в банке Точка можно увидеть в таблице.

В этом банке в настоящее время самый длинный в РФ операционный день, внутрибанковские платежи осуществляются 24 часа в сутки, а межбанковские — с 00 часов до 21 часов по московскому времени.

К дополнительным условиям и преимуществам можно отнести:

  • высокий рейтинг надежности;
  • наличие интернет-банка, который можно связать с любой бухгалтерской программой, к тому же подключают его совершенно бесплатно;
  • оформление пакета услуг менее, чем за 1 час;
  • проведение всех налоговых и бюджетных платежей без комиссионного сбора;
  • менеджер выезжает к клиенту;
  • заверение документации осуществляется без платы;
  • первые три месяца скидка на обслуживание на максимальном тарифе.
Это интересно:  Как стать аудитором - требования, пошаговая инструкция и особенности 2019 год

С тарифными планами Модульбанка вы можете ознакомиться в представленной таблице.

  • Расчетный счет открывается бесплатно и легко, за 5 минут.
  • Для работы используется личный кабинет,вход в который осуществляется по номеру телефона.
  • Управление финансами осуществляется с помощью приложения для смартфона.
  • Индивидуальным предпринимателям для открытия пакета услуг нужен только паспорт.
  • Клиентская поддержка осуществляется круглосуточно.
  • Комиссия за перевод средств — от 0 руб.
  • Комиссия за снятие наличных — от 0% (кроме тарифа «Стартовый»).
  • Депозиты под 7% годовых — для тех денежных средств, которые вы по разным причинам не используете.

Стоимость ведения РКО вы можете увидеть в таблице.

  • Два месяца льготного обслуживания для предпринимателей (для ИП обслуживание 0 руб. в течение 6 месяцев после регистрации).
  • Продолжительность операционного дня — с 04.00 до 21.00.
  • Моментальная отправка платежей.
  • Приложение для удаленной работы.
  • Совместимость личного кабинета с различными бухгалтерскими программами.
  • Возможность осуществлять неограниченное количество межбанковских платежей без комиссии.
  • Начисление процентов на остаток.

Цены на РКО Сбербанка представлены в таблице.

  • Возможность подключить полностью бесплатный тариф.
  • Возможность пополнения счета через банкоматы на территории РФ.
  • Срок открытия — за 1 день.
  • Управление деньгами через онлайн-сервис или мобильное приложение.
  • СМС-информирование обо всех совершаемых операциях.
  • Резервирование счета — за 5 минут.
  • Проведение платежей — в любой день недели, без выходных.
  • Перечисление налоговых и платежей в бюджет без платы.
  • Комиссия за выдачу наличных — от 0 до 8% от суммы.

В банке предусмотрено 3 пакета услуг на РКО:

К преимуществам обслуживания в Эксперт Банке можно отнести следующие условия:

  • Моментальное резервирование номера счета в режиме онлайн.
  • Бесплатная выдача наличных в сумме до 700000 рублей.
  • Стоимость одной платежки — от 0 до 85 рублей.
  • На остаток по расчетному счету начисляется до 5% годовых.
  • Всем клиентам подключается автоматическое уведомление о предстоящих платежах в пользу контрагентов.
  • Никаких ограничений по количеству и объему операций по счету внутри пакета услуг не предусмотрено.

Подробнее об Эксперт Банке

РКО в банке предоставляется в рамках следующих пакетов услуг:

Открытие счета в Локо-Банке проходит на следующих условиях:

  • Номер счета формируется в режиме онлайн в течение 1 минуты после подачи заявки.
  • Можно передать все документы для открытия счета через курьера.
  • Каждый тариф предусматривает бесплатные платежи внутри банка, стоимость внешних — от 19 до 59 рублей.
  • СМС-информирование по счету подключается всем клиентам бесплатно.
  • Управлять счетами можно в режиме онлайн через приложение.

Сфера — это специальный сервис для бизнеса от СКБ Банка. Он современный, удобный и тарифы на РКО одни из самых выгодных в России. Открытие счета бесплатно

  • До 400 000 р. вывода денег на свою дебетовую карту без комиссий.
  • Бесплатная бухгалтерия на УСН.
  • Бесплатная подготовка документов для регистрации ИП и ООО.
  • Бесплатная электронная подпись.
  • Бесплатная корпоративная карта.
  • Счет резервируется сразу.

Со стоимостью РКО в Промсвязьбанке вы можете ознакомиться в таблице.

  • Платежи внутри банка осуществляются без платы, круглосуточно и без выходных.
  • Межбанковские платежи осуществляются до 21.00.
  • Техническая поддержка и консультации клиентов в чате и по телефону — круглосуточно.
  • СМС-информирование об операциях.
  • Интернет-банкинг для компаний, которые осуществляют много безналичных расчетов.
  • Комиссия за внесение наличных — от 0,1% от суммы.
  • Сотрудник банка оказывает помощь в подготовке документов.
  • Переводы средств в пользу физического лица — без платы.

Подробнее о Промсвязьбанке

Стоимость тарифных планов банка:

РКО в данном банке предусматривает:

  • Переводы от 15 до 50 руб.
  • Возможность удаленной работы с банком.
  • Платежи внутри банка осуществляются круглосуточно.
  • Зачисление платежей — без платы.
  • Возврат средств, перечисленных ошибочно — 100 руб. за платеж.
  • Действует услуга СМС-информирования об остатке по счету.

Стоимость платежей варьируется от 28 до 89 руб. В тариф «Комфорт+» включено 30 бесплатных переводов в месяц.

  • Выручку можете вносить через банкомат.
  • Безлимитное количество межбанковских платежей при подключении пакетов услуг;
  • Возможно проведение платежей после 18.00.
  • Операционный день внутри банковской организации — до 23:30.
  • Операционный день для осуществления внешних платежей — до 20:30.
  • Управлять финансами можно с разных устройств: с планшетов, смартфонов и компьютеров.
  • Уведомление о денежных переводах осуществляется без платы.
  • За платежи в бюджет и по налогам плата не взимается.

Банк предлагает следующие пакеты услуг для новых клиентов:

Среди преимуществ обслуживания в банке Восточный можно отметить следующие:

  • Бесплатное заверение комплекта документов при открытии счета.
  • Бесплатные внутрибанковские платежи.
  • При авансовой оплате стоимости пакета услуг можно получить скидку в 15%.
  • Можно сформировать пакет-конструктор только из тех услуг, которые вам понадобятся во время обслуживания.

В СКБ Банке появился сервис «ДелоБанк», который заточен специально для работы с бизнесом. Тарифы стали более выгодными.

Банком предусмотрены следующие условия РКО для клиентов:

  • Счет можно открыть в режиме онлайн, через телефон.
  • Зарезервированным счетом можно пользоваться через 10 минут после отправки заявки.
  • Для оформления счета не нужно приезжать в банк, все документы можно передать через курьера.
  • Платежи и переводы доходят за минуту.
  • Круглосуточная поддержка в чате или по телефону.
  • Бесплатное бухгалтерское обслуживание в течение трех месяцев.
  • Плата за СМС-информирование не взимается.

Тарифы на РКО в банке выглядят следующим образом:

РКО в Веста Банке имеет следующие особенности:

  • Оформление счета за 1 день.
  • Для открытия счета не надо ехать в банк, все документы передаются курьеру.
  • Номер счета будет доступен через 10 минут после отправки заявки в режиме онлайн.
  • Бесплатный интернет-банк на любом тарифе.
  • Продленный банковский день с 9:00 до 20:00.
  • Зачисление переводов «день в день».

Банковская организация предоставляет РКО на следующих условиях:

  • Операцию по резервированию онлайн-заявки.
  • Систему по дистанционному управлению финансами.
  • Во время операционного дня отсутствует перерыв на обед.
  • Есть возможность отправлять срочные платежи.
  • Действует мобильное приложение для предпринимателей.
  • Вы сможете управлять денежными потоками 24 часа в сутки.
  • Действует СМС-информирование;
  • Информирование об операциях на электронную почту.
  • Налоговые и таможенные платежи осуществляются без комиссии.

Стоимость обслуживания в банке:

  • Абонентская плата за СМС-банк для бизнеса — списывается только по тарифам «Оптимум» и «Максимум (190 руб./месяц).
  • Переход на другой тарифный план — 1000 руб.
  • Межбанковские переводы — включены в выбранный вами тарифный план, отдельно не оплачиваются.
  • Зачисление наличных — от 290 руб.

Подробнее о Райффайзенбанке

По отзывам индивидуальных предпринимателей наиболее удобно открыть счет в следующих банковских организациях:

  • Точка ;
  • Тинькофф ;
  • Модульбанк ;
  • Сфера (БКС) ;
  • Эксперт Банк ;
  • Альфа-Банк ;
  • Локо Банк ;
  • Промсвязьбанк ;
  • УБРиР .

Прежде всего, это основано на следующих фактах:

  1. Оформить заявку в данных организациях можно очень быстро;
  2. У них наиболее приемлемые цены на РКО.
  3. Действует система начисления % на остаток (от 6%);
  4. Переводы денежных средств осуществляются мгновенно;
  5. Менеджер выезжает к вам, чтобы открыть РС.

Отметим, что это не полный перечень преимуществ, мы рассказали только об основных.

В этой категории отдельно выделим банки:

  • Точка ;
  • Тинькофф ;
  • Модульбанк ;
  • Промсвязьбанк ;
  • Сфера (БКС) ;
  • Сбербанк ;
  • Альфа-Банк ;
  • Локо Банк ;
  • Эксперт Банк ;
  • УБРиР ;
  • Открытие ;
  • Совкомбанк .

Отметим, что данные банки зарекомендовали себя как надежные организации. Часть из них имеет заслуженные награды и признание на международном уровне. Помимо этого:

  1. Действует широкий выбор тарифных планов;
  2. Работают круглосуточные сервисы технической и клиентской поддержки;
  3. Есть возможность изменения выбранного ранее тарифного плана.

Список банков, предлагающих бесплатное оформлени счета, выглядит следующим образом:

  • Точка ;
  • Сбербанк ;
  • Тинькофф ;
  • Модульбанк ;
  • Сфера (БКС) ;
  • Промсвязьбанк ;
  • Эксперт Банк ;
  • Открытие ;
  • УБРиР ;
  • Альфа-Банк ;
  • Локо Банк ;
  • ДелоБанк (СКБ) ;
  • Совкомбанк ;
  • Веста Банк ;
  • Восточный .

Помимо бесплатной регистрации заявки, данные банки могут предложить вам тарифы, подразумевающие бесплатное обслуживание (Модульбанк и Эксперт Банк), а банки Тинькофф и Точка предлагают услуги по бесплатному обслуживанию в течение трех месяцев с даты открытия.

Это интересно:  Затопил соседей снизу – что делать? Возмещение ущерба. Полезные рекомендации 2019 год

Рассмотрим подробнее, что нужно для открытия счета ИП и организаций. Итак, необходимые бумаги:

  • ваше заявление;
  • заполненная анкета;
  • выписка из ЕГРИП;
  • нотариально заверенная ксерокопия документа о постановке на учет в Росстате;
  • заверенная нотариально ксерокопия вашего паспорта (либо его подлинник);
  • все лицензии и разрешения, которые были вам выданы для осуществления деятельности.
  • заявление;
  • заполненная Анкета юридического лица;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • ИНН;
  • нотариально заверенные ксерокопии учредительной документации;
  • приказ о назначении вас руководителем компании;
  • карточки с образцами подписей тех, кто наделён правом подписи;
  • ксерокопии паспортов данных лиц;
  • если заявку подает представитель по доверенности, то — его паспорт в подлиннике.

Сразу оговоримся, что данный перечень может меняться в соответствии с требованиями банковской организации. Например, в Альфа банке у вас могут попросить справку об отсутствии задолженности по налогам либо отзыв любого контрагента о деловой репутации компании.

Сначала рассмотрим, обязан ли ИП открывать счет.

Индивидуальный предприниматель в 2018 году может заключить с банком договор об открытии и обслуживании РС, если:

  • это его желание;
  • возникла резкая необходимость.

Поэтому перед тем, как выбрать банк для открытия, определитесь:

  • будете ли вы заключать договоры на сумму, которая превышает 100 000 руб.;
  • с причинами, по которым вас и контрагентов не устраивает наличный расчет.

Оформление банковской услуги не обязательно для ООО, но вы в итоге будете вынуждены его открыть, так как:

  • действует лимит на расчеты наличными — не более 100 000 по одному договору;
  • чтобы хранить наличные, вам придется обустроить кассу, либо приобрести сейф, кроме того, — возложить на кого-то обязанности кассира;
  • нужно будет постоянно отслеживать установленный лимит по кассе;
  • и самое важное — вносить платежи по налогам ООО можно только в безналичном порядке. Это требование НК РФ.

Получается, что конкретного срока для регистрации счета у организации нет, но как только наступит время уплачивать налоги, этой процедуры не избежать.

Еще недавно любой предприниматель после того, как счет будет активирован, обязан был направить в ИФНС оповещение об этом. Но изменения в законодательстве отменили такую обязанность. В настоящее время банковская организация самостоятельно ставит в известность ФНС.

Наиболее распространенных причин несколько. А именно:

  • Заявка заполнена некорректно, с ошибками;
  • В анкете вы предоставили недостоверную информацию о своей компании;
  • Вами предоставлен неполный пакет документации;
  • Вы многократно оставляли заявки в разных банках (закон этого не запрещает, но чрезмерная активность в этом направлении вызывает подозрения);
  • Вы не сдаете отчетность в ФНС;
  • У вас нет с собой документов, которые подтвердят личность (чаще всего паспорта).

Если такое случилось, постарайтесь узнать причину отказа и в максимально короткий срок ее устранить.

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей. Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами. Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2019 году.

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё. Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом. Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды. Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо. Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность. Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости. Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2019 году.

«Тинькофф Банк». Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса. Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание.

Тинькофф Банк готов в рамках программы лояльности предложить пользователям нашего сайта 7 месяцев бесплатного обслуживания для новых ИП (регистрация менее, чем полгода назад).

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ. Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц. По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России. Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Это интересно:  Материальная помощь директору: как оформить выплату денег руководителю ООО, в том числе если он единственный учредитель 2019 год

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк и
тариф

Тинькофф Банк
«Простой
»

Сбербанк
«Лёгкий старт»

Открытие
«Первый шаг»

Здравствуйте, уважаемые читатели блога о бизнесе BabloLab.ru. Современное предпринимательство плотно завязано с банковской системой. Сегодня очень важно грамотно продумать ведение и способы расчетов для бизнеса и разобраться с видами налоговых отчислений.

  • В каком банке лучше всего открыть расчетный счет для ИП и ООО + примеры?
  • Сравним 10 крупных конкурентов рынка и скажем, какие у них есть преимущества и недостатки;
  • Рассмотрим выгодные ставки ведения счетов в банках для предпринимателей и юр.лиц.

Давайте рассмотрим более подробно все нюансы открытия и выгодные предложения по работе со счетами для малого и большого бизнеса.

Процедура открытия максимально упрощена. От ИП требуется:

  • разрешения на ведение бизнеса (После регистрации ИП);
  • выписка о постановке на учет в Росстат;
  • выписка ЕГРИП.
  • ксерокопии документов учредителей;
  • приказ о назначении на руководящую должность;
  • образцы подписей;
  • ксерокопия паспортов лиц ООО;
  • выписка ЕГРЮЛ (Процедура открытия Юр.лица).

Также для ИП и ООО надо одинаково предоставлять:

  • заявление;
  • заполненную анкету о сведениях;
  • ИНН;
  • паспорт (для того, кто приходит в отделение)

Иногда список справок может расшириться по требованию проверяющей организации. Зачастую дополнительно спрашивают доказательства об отсутствии задолженностей или рецензию одного из бизнес-партнера.

На практике удобнее вести бизнес через банковское учреждение. Они берут плату, но при этом предоставляют удобный функционал для отчетов в ФНС, ПФР и ФСС. Получаешь выписку — несешь в инспекцию, никаких сложностей и заморочек.

Согласно законодательству, если сумма контрактов с контрагентами превышает 100 тыс. рублей, то обязательно заключать сотрудничество с банком.

РС предоставляет следующие преимущества:

  1. Возможность ведения эквайринга.
  2. Снятие ограничений по наличному расчету.
  3. Перечисление безналичной зарплаты.
  4. Интеграция с бухгалтерией 1С и т. п.
  5. Возможность самоинкассации.
  6. Дополнительный сервис.

Особенно актуальна интеграция с бухгалтерией и принятие эквайринга . Эти две составляющие повышают доходность и упрощают отчет перед ФНС, ПФР, ФСС. Меньше заморочек во время проверки инспекции.

На современном рынке можно выделить 10 известных кредитно-финансовых организаций. В данную категорию они попали из-за надежности и обширного круга клиентов. Если заключили с ними соглашение, то можете быть уверены в качестве предоставляемых услуг.

Один из крупнейших финансовых деятелей страны, его офисы располагаются во всех городах страны.

  • Стоимость: от 1000 до 1700 руб ;
  • Открытие: от 1500 (2300 для Спб, 3000 для Москвы) за 1 сутки;
  • Перевод: 35 р ;
  • За снятие наличных: 1% ;
  • Онлайн-бухгалтерия: встроенная.

Сбербанк безусловно является надежным учреждением, который функционирует уже долгое время. Его отделения находятся в любом крупном городе, но главная проблема — длинные очереди.

Доля государственного владения свыше 60% , это второй гигант после предыдущего конкурента. ВТБ предлагает более низкие проценты за взнос и снятие, но при этом надо платить за подключение интернет-банка.

  • Месячное обслуживание: от 1200 до 3200 ;
  • Подключение интернет-банка: 250 ;
  • Внесение наличных: 0.39% ;
  • Обналичивание: 0.5% .

Данный частный проект является молодым и современным, стартовал под своим названием в 2012 (до этого был частью других кредитно-финансовых систем), быстро обрел популярность и в 2019 является важной частью финансовой системы страны.

  • Новому клиенту: 2 месяца даром всем + 2 мес. при годовой оплате в подарок;
  • Цена: от 590 ;
  • Внесение наличных: 0,3-0,16% ;
  • Снятие: 3.5-2% ;
  • Внешние платежи: 79-49 руб .

ФК Open не столь распространен по всей России, но имеет офисы в крупных городах. У них, также как и у остальных можно открыть расчетный счет онлайн, оставляете заявку и вам перезвонит специалист. Далее надо просто прийти в офис со всеми документами.

  • Преимущественное отличие: нет оборота — нет платежей;
  • Стоимость: от 490 ;
  • Процент с платежей: 50 р ;
  • Получение наличности: от 1% .

Молодой частный банк, предлагает своим держателям отличное онлайн-обслуживание. Приятно, что на сайте у них нет лишней рекламы, пользователю сразу дают ознакомиться с контрактом.

  • Начальный взнос: 1000 р. ;
  • Цена за месяц: 900 ;
  • Плата перевод: 30 р. ;
  • Проценты за перевод на физ. лицо: от 0.5 до 1% ;
  • обналичивание: 0.5-2% .

Одно из главных предложений от Возрождения- плати сколько хочешь. В рамках акции можно оформить аккаунт без какой-либо оплаты.

  • Первый платеж: 3000 ;
  • Месячная плата: от 0 до 1800 ;
  • Пополнение наличными: 0.1% ;
  • Плата за перевод: от 10 до 100 р .

Точка — филиал ФК “Открытие”; ориентирована исключительно для предпринимателей, вся структура оптимизирована под малый и средний бизнес. Быстрая поддержка, подробные инструкции, удобный онлайн-кабинет и низкие проценты на эквайринг — это главный преимущества организации.

  • Акция: до 5 мес.в подарок , гибкие тарифы;
  • Старт: 0р;
  • Месячное обслуживание: от 570 до 7500 ;
  • Обналичивание: без комиссии в лимитах тарифа;
  • Пополнение: без доп. платы ;
  • На остаток: до 8% в год.

Приятное дополнение. На сайте можно заказать звонок, менеджер перезванивает через 5 минут и дает полную консультацию.

Главным акционером Бинбанка является государство, свыше 99% принадлежит ЦБ РФ — это полностью государственный проект. У них:

  • Спец. предложение: 0 за подключение при покупке кассы;
  • Начало: 0;
  • Тарифы: от 1500 в мес.;
  • Процент за переводы: 0.3% ;
  • Снятие налички: 1% .

Райфайзен в своих активах располагает иностранным капиталом. За все время работы отличился лояльным отношением и выгодными предложениями для своих клиентов.

  • Старт: 0р ;
  • Месячная оплата: от 990р ;
  • Спец. предложение: до 6 мес. в подарок, карта к РС;
  • Снятие: 1% .

И в заключение хотелось бы отметить Tinkoff bank. Это современное решение на рынке и в своей рекламе они предлагают крайне интересные идеи.

Tinkoff выделяется целым множеством интересных идей:

  • Нет оборота — нет оплаты;
  • до 78 000 рублей на рекламу;
  • До 2 месяцев даром ;
  • Встроенная бухгалтерия в личном кабинете (рассчитывает налоги и составляет декларацию);
  • кэшбек до 30% ;
  • Мобильные приложения;
  • Выгодный эквайринг.

По поводу Тинькофф можно прочитать множество негативных отзывов. Они предлагают выгодные условия, но крайне требовательны к срокам оплаты и точности исполнения обязанностей. Внимательно читайте документы.

Абсолютно задаром РС не существует. Но “Точка” предлагает 2 месяца пробных + 3 в подарок при оплате. Рекомендуем присмотреться, если денег в бизнесе совсем мало для старта.

Чтобы определить, где выгодней расчетный счет для ИП — сравним характеристики конкурентов по таблице. ( Изображения кликабельны ).

  • инд. — индивидуально;
  • н/д — нет данных;
  • 5-1 — от 0.5% до 1% включительно;
  • Внешний платеж становится платным после окончания бесплатного лимита.

Если изучить подробнее все отзывы, то основной негодования клиентов являются:

  • неожиданные комиссии;
  • хамство сотрудников без причины;
  • очереди;
  • неправильное информирование;
  • человеческий фактор (неправильное заполнение документов).

На практике из миллионов клиентов, только 100 из них сталкивается с проблемами, зачастую связанные с собственной невнимательностью. А по поводу хамства, сотрудники просто так не станут грубить. Если так случилось — пишите жалобу в главный офис, там быстро разбираются.

На основе вышеописанного материала можем сделать вывод, где выгоднее. В целом на основе изученного можно прийти к следующим решениям.

Статья написана по материалам сайтов: businessman.ru, rko-bank.ru, www.regberry.ru, bablolab.ru.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий