Нигерийские письма счастья: развод мошенников, законодательное регулирование, признаки преступления, как бороться

Лохотроны.рф

Этот сайт разоблачает схемы мошенничества, обмана и кидалова.
Изучайте и не попадайтесь на уловки мошенников! Ведь как известно – кто предупреждён, тот вооружен!

P.S. Если знаете не описанный здесь способ обмана, расскажите о нём всем!

Многоходовый “нигерийский” развод.

  • Мошенничество
  • 21 августа 2018, 15:26

$100) за открытие счёта в банке страны отправителя.
Такое мошенничество старо как мир и называется «Нигерийские письма».
И так как развод довольно старый, то всё меньше людей «клюют» на это. Но нигерийские мошенники не собираются на этом останавливаться — они придумывают всё более изощрённые способы выманивания денег. И чаще в этом им помогает система Western Union, которая имеет ряд недостатков.
Недавно я в личную почту получил письмо от одного пострадавшего, которого кинули, но он не понимает как и попросил объяснить схему и можно ли попытаться вернуть деньги.

Я бывший преподаватель английского языка в университете, сейчас на пенсии.

Недавно мне на почту пришло письмо, от якобы бизнесмена из Великобритании, у которого погибла русская жена и есть двое детей дошкольного возраста. Сам «работодатель» утверждал, что у него нет времени на детей, он постоянно в разъездах и ему нужен гувернёр, или нянька, который знает и английский и русский языки. Что меня, как хорошего специалиста, ему посоветовали мои бывшие студенты, которые сейчас проживают в Великобритании.

Между нами началась переписка. «Работодатель» описывал все шикарные условия, в которых я буду жить, если соглашусь подписать контракт. И зарплату в несколько миллионов рублей за три года работы. Описал также все цены на продукты, жилье, проезд, услуги ЖКХ и т.д.

Ну чем не серьёзное предложение?

После того, как я согласился (!), он мне выслал контракт, где я должен был поставить свою подпись. Далее, по его инструкции, со мной должен был связаться личный адвокат для оформления документов и заполнения анкет на получение рабочей визы.

Через некоторое время со мной действительно связался адвокат и прислал анкеты. Я всё заполнил, а также отравил ему своё фото на документы.

Через неделю «адвокат» написал мне, что документы почти готовы, но мол, Англия -страна не терпящая бедноты. А так как первую зарплату я получу только в конце первого месяца работы, то я должен был доказать свою финансовую состоятельность и что я смогу себя обеспечить в течение месяца и не пойду воровать. Для этого нужно сделать денежный перевод в размере $ 1500 (суммы достаточной для пропитания на месяц!) на своё же имя в Великобританию. И в доказательство отправить фото квитанции со всеми реквизитами по электронной почте. Этот чек приложат к делу в «миграционной полиции» и мне дадут рабочую визу.

Так как 1500$ довольно большие деньги для пенсионера, пришлось залезть в долги.

Доверяя компании WesternUnionя отправил деньги на своё имя в Великобританию. А через некоторое время, адвокату отправил копию квитанции об оплате. Уже через несколько часов мне пришло СМС что деньги были сняты… мною же самим в Великобритании!

Объясните, что я сделал не так и как меня обманули?
—————————————————————-
Пришлось ему объяснить что он сделал 3 ошибки.

  1. Не проверил работодателя, существует ли вообще такой гражданин. (в договоре должны были быть его реквизиты).
  2. При заполнении анкеты указал все свои личные данные для получения «Визы»
  3. И это самое главное – отправил им скан чека о переводе. А на чеке есть секретный код, который должен знать только отправитель (вы) и получатель (соответственно тоже вы).

Мошенники сделали по вашим данным поддельные документы, вклеили туда нужную фотографию «получателя». Пришли в офис WesternUnion и предъявили паспорт на ваше имя и секретный код который вы им сами и сообщили и соответственно сняли все деньги.
С WesternUnion бодаться смысла нет, так как с точки зрения закона они всё сделали правильно.
Пришёл получатель платежа и предъявил секретный код.
Можете конечно подать заявление в полицию, но дело на 99,9% безнадёжное.

Вот так вот дорогие друзья, мошенники уже не рассылают письма направо и налево надеждой что может кто и клюнет, а намеренно уже работают под конкретного человека заранее узнавая кто он.
Причём одновременно они могут так обрабатывать по несколько десятков человек.
Будьте бдительны!

Нигерийский развод на деньги. Письма счастья )))

Остерегайтесь мошенников!. Форум доноров

  • Темы без ответов
  • Активные темы
  • ПоискМобильная версия

Остерегайтесь мошенников! ⇒ Нигерийский развод на деньги. Письма счастья )))

Сообщение kii » 11 янв 2018, 14:29

Нигерийские письма счастья )))

«Нигери́йские пи́сьма» — распространённый вид мошенничества, получивший наибольшее развитие с появлением массовых рассылок по электронной почте (спама). Письма названы так потому, что особое распространение этот вид мошенничества получил в Нигерии, причём ещё до распространения Интернета, когда такие письма распространялись по обычной почте. Однако нигерийские письма приходят и из других африканских стран, а также из городов с большой нигерийской диаспорой (Лондон, Амстердам, Мадрид, Дубай). Рассылка писем началась в середине 1980-х гг.

Как правило, мошенники просят у получателя письма помощи в многомиллионных денежных операциях, обещая солидные проценты с сумм. Если получатель согласится участвовать, у него постепенно выманиваются все более крупные суммы денег якобы на оформление сделок, уплату сборов, взятки чиновникам, и т. п..
Содержание

1 Описание мошенничества
2 Некоторые варианты писем
3 Пример письма
4 Интересные факты
5 Примечания
6 Ссылки

Сюжеты мошенничества достаточно разнообразны.

Наиболее часто письма отправляются от имени бывшего короля, президента, высокопоставленного чиновника или миллионера с просьбой о помощи в банковских операциях, связанных с переводом денег из Нигерии или другой страны за границу, получением наследства и т. п., якобы облагаемых большим налогом или затруднённых по причине преследований в родной стране.

Другой распространённый вариант — письма, якобы, от работника банка или от чиновника, узнавшего о недавней смерти очень богатого человека «с такой же фамилией», как у получателя письма, с предложением оказать помощь в получении денег с банковского счёта этого человека.

Речь в письмах обычно идёт о суммах в миллионы долларов, и получателю обещается немалый процент с сумм — иногда до 40 %. Мошенничество профессионально организовано: у мошенников есть офисы, работающий факс, собственные сайты, часто мошенники связаны с правительственными организациями, и попытка получателя письма провести самостоятельное расследование не обнаруживает противоречий в легенде.

Если получатель письма отвечает мошенникам, ему посылают несколько документов. При этом используются подлинные печати и бланки крупных фирм и правительственных организаций. Нередко в аферах участвовали реальные правительственные или банковские чиновники Нигерии. Затем у жертвы просят деньги на сборы, постепенно увеличивая суммы сборов для обналичивания, или на взятки должностным лицам, или могут, например, потребовать положить 100 тысяч долларов в нигерийский банк, мотивируя от имени сотрудников банка, что иначе перевод денег запрещён. В некоторых вариантах жертве предлагают поехать полулегально в Нигерию якобы для тайной встречи с высокопоставленным чиновником (без визы), там он похищается или попадает под арест за незаконное прибытие в страну и у него вымогаются деньги за освобождение. В худших вариантах он может быть даже жестоко убит[1].

Часто в ходе вымогательства мошенники используют психологическое давление, уверяя, что нигерийская сторона, чтобы заплатить сборы, продала всё своё имущество, заложила дом и т. д.

Разумеется, обещанных денег жертва в любом случае не получает: их просто не существует.

Хотя уже много лет в средствах массовой информации детально объясняется механизм мошенничества, массовость рассылки приводит к тому, что находятся всё новые и новые жертвы, которые отдают мошенникам крупные суммы денег.

Значительную роль в распространении нигерийских писем играли молодые студенты или выпускники нигерийских университетов, не нашедшие надлежащей работы. Позже жанр распространился и на другие страны.

В последнее время полиция многих стран и власти Нигерии стали предпринимать жёсткие меры для расследования и пресечения случаев распространения нигерийских писем, однако рассылки не прекратились.

Сравнительно недавно появились и российские аналоги «нигерийских писем», в которых переписка ведётся от лица несуществующего «российского бизнесмена», якобы нуждающегося в помощи адресата в переводе своего огромного состояния из России в другую страну (разумеется, за щедрое вознаграждение)[2].

Также существует вариант мошенничества, в котором мошенники ведут любовную переписку с целью «формирования семьи» и т. д. с жителями развитых государств. Суть мошенничества заключается в выманивании относительно небольших сумм «на билет и визу» для встречи с «любимым» или просто на «покупку веб-камеры». Общение может происходить в том числе по Skype с использованием реальной веб-камеры и мошенник (мошенница) может не скрывать своё лицо, так как суммы зачастую не превышают $ 1000, что часто не является поводом для международных расследований. Кроме того жертва добровольно переводит сумму и доказательная база факта мошенничества очень слабая. Зафиксированы факты такого мошенничества, осуществляемые студентками из стран бывшего СССР. Такой тип мошенничества сложной организационной структуры не имеет и, как правило, осуществляется независимыми единичными мошенниками.
Некоторые варианты писем

Письмо якобы от дочери убитого повстанцами политика, которая якобы находится в лагере беженцев и просит помочь ей оттуда выбраться, для чего опять-таки требуются банковские операции.
Письмо о вакансии за рубежом, но перед выездом надо оплатить разрешение на проживание и работу.
Жертве посылается письмо якобы от имени адвоката дальнего родственника жертвы. Сообщается, что родственник погиб в авто- или авиакатастрофе, и жертве полагается солидное наследство. Для перевода наследства мошенники требуют сообщить информацию о своём банковском счёте[3].
Жертве сообщается о выигрыше в лотерею. Якобы проводилась лотерея между адресами электронной почты и адрес получателя был выбран случайным образом среди миллионов. Иногда в письме фигурируют номера лотерейных билетов и выигрышных чисел — при том, что адресат на участие в каких-либо лотереях заявок не подавал и никаких лотерейных билетов не покупал. Получатель письма должен заплатить, чтобы получить свой выигрыш. Как правило, просят заплатить налог с выигрыша, который по нигерийским законам платится вперёд. При попытке предложить удержать налог из суммы приза жертве отвечают, что выигрыш застрахован и деньги из него изъятию в каких-либо целях не подлежат. Также встречается выигрыш в новогоднюю лотерею, проводимую якобы сайтом MySpace. В этом случае мошенники даже создают сайт, похожий на сайт реально существующего банка (был прецедент создания клона Ulster Bank), где победителю лотереи открывают счет, на который переводится выигрыш (деньги якобы перечислены от имени компании Pepsi), этот счет даже можно увидеть, но чтоб им воспользоваться, его нужно активировать. Для этого просят перечислить около $ 1500 по Western Union на имя физического лица[4].
Жертве, продающей дорогую вещь (например, с сетевого аукциона) под каким-то предлогом предлагается такая сделка: покупатель посылает чек на сумму, превышающую стоимость вещи, а затем продавец возвращает разницу. В другом варианте сумма на чеке «случайно» больше стоимости товара. Продавец высылает вещь, возвращает разницу в деньгах, а затем чек оказывается поддельным. Большинство банков в случае поддельного чека отменяют перевод денег и отбирают их обратно. На аукционе FarPost используется более простая схема — сообщают о высылке денег и просят послать вещь, деньги же не приходят вовсе[5].
Жертве предлагают пожертвовать деньги несуществующей церкви или благотворительной организации в Западной Африке. Хотя в этом случае жертве не обещают никакой выгоды, таким мошенничеством занимаются те же люди, которые рассылают нигерийские письма.
На сайтах знакомств — приходит письмо якобы от африканской девушки (или юноши, в зависимости от пола жертвы), которая представляется наследной принцессой небольшой страны или наследницей большого состояния. Она якобы находится в лагере беженцев в Сомали, так как на родине был переворот. Девушка предлагает жертве вступить в брак и унаследовать большое состояние — а для этого ей нужны деньги, чтобы вернуться на родину, где политическая обстановка стабилизировалась.
Жертве предлагается взять приличный кредит под бизнес, не требуя ни залога, ни стартового взноса. Все, что требуется — лишь оплатить издержки банка на оформление кредита, для покрытия банковских комиссий, а также средства для оплаты расходов по подготовке проектной документации и для экспертиз фиксированную сумму. Известные факты USD 60 000 или EUR 80 000.
На интернет-аукционах и досках электронных объявлений. Покупатель-мошенник совершает покупку или пишет соответствующее письмо о желании купить товар. Мошенник может предлагать значительно большую цену за товар, чтобы жертва легче согласилась на сделку. Покупатель-мошенник просит от продавца-жертвы сообщить свои банковские реквизиты и даёт свой адрес для отправки посылки с покупкой. Это может быть не только нигерийский адрес, но и европейской или иной страны. Далее приходит письмо от подставного «банка», он может нести имя любого известного и уважаемого банка, в котором сообщается о том, что деньги от покупателя-мошенника уже на его счету и что осталось только отправить посылку. Продавец-жертва отправляет посылку, мошенник получает её. «Банк» сообщает, что для того чтобы получить деньги, надо заплатить ему различные таможенные пошлины и прочие выдуманные платежи. Деньги просят переводить с помощью мгновенных переводов Вестерн Юнион и аналогичных[6].
Мошенник, представляясь овдовевшим моряком, находит жертву среди одиноких женщин, как правило, зрелого возраста. Рассказывает жалостливую историю о своей жизни. О том, что все его коллеги женаты, дома их ждут семьи, а он одинок. Затронув таким-образом чувства сердобольной женщины, начинает просить деньги, которые необходимы якобы для получения какого-нибудь неожиданно свалившегося огромного наследства или лотерейного выигрыша. Суммы, которые просит мошенник, составляют от 1000 до 5000 USD, но как он уверяет, сумма наследства или выигрыша во много раз больше. Денежные средства предлагается перечислить на счёт, открытый в нигерийском или другом африканском банке. Страна получателя соответствует легенде мошенника, согласно которой его корабль находится в данный момент в африканском порту. Жертве, также, может быть обещано, что суммы наследства или выигрыша доставят ей лично на хранение, до тех пор, пока «прекрасный принц» не приплывет за ними. В некоторых случаях в общение вступает сообщник мошенника — его вымышленный сын или дочь. Чтобы ничего не сорвалось, жертву настойчиво просят хранить всё в тайне.

Пример нигерийского письма якобы от имени американской лётчицы из Сирии:

Hello Dear,My name is Katie Higgins, From United States of America. I am a Blue Angels United officer working at US Navy Base camp in Syria, I am interested in you,I will introduce myself better ,write me now at please write me now i have something important to tell you.Thanks and kisses.Katie Higgins

Пример нигерийского письма якобы от имени жены бывшего диктатора Заира Мобуту (с сокращениями):

I am Mrs. Sese-seko widow of late President Mobutu Sese-seko of Zaire, now known as Democratic Republic of Congo (DRC). I am moved to write you this letter. This was in confidence considering my present circumstance and situation. I escaped along with my husband and two of our sons Alfred and Basher out of Democratic Republic of Congo (DRC) to Abidjan, Cote d’ivoire where my family and I settled, while we later moved to settled in Morroco where my husband later died of cancer disease.
I have deposited the sum Eighteen Million United State Dollars (US$18,000,000,00.) With a security company for safe keeping. What I want you to do is to indicate your interest that you can assist us in receiving the money on our behalf, so that I can introduce you to my son (Alfred) who has the out modalities for the claim of the said funds. I want you to assist in investing this money, but I will not want my identity revealed. I will also want to acquire real/landed properties and stock in multi-national companies and to engage in other safe and non-speculative investments as advise by your good self.
Yours sincerely,
Mrs. Mariam M. Seseseko.

Предприниматель Артём Тарасов в своей книге «Миллионер» так описывает распространённое начало «нигерийских схем»[7]:

Классическая нигерийская схема такова. Сначала мошенники проводят рутинную работу по поиску клиента. Вы не получали писем от нигерийского королевского дома? Возможно, скоро получите. Ведь по почте и по Интернету такие письма рассылаются сотнями тысяч. В них описываются душещипательные истории о том, как члены королевской семьи, обеспокоенные размещением своих капиталов, ищут честных партнеров, чтобы использовать их счета для перевода денег за границу.

В этой же книге описано, к чему может привести излишнее доверие к авторам «нигерийских писем».

Одним из наиболее захватывающих нигерийских писем с сюжетом, связанным с Россией, можно считать это[8]:

Меня зовут Бакаре Тунде, я брат первого нигерийского космонавта, майора ВВС Нигерии Абака Тунде. Мой брат стал первым африканским космонавтом, который отправился с секретной миссией на советскую станцию «Салют-6» в далеком 1979 году. Позднее он принял участие в полете советского «Союза Т-16З» к секретной советской космической станции «Салют-8Т». В 1990 году, когда СССР пал, он как раз находился на станции. Все русские члены команды сумели вернуться на землю, однако моему брату не хватило в корабле места. С тех пор и до сегодняшнего дня он вынужден находиться на орбите, и лишь редкие грузовые корабли «Прогресс» снабжают его необходимым. Несмотря ни на что, мой брат не теряет присутствия духа, однако жаждет вернуться домой, в родную Нигерию. За те долгие годы, что он провел в космосе, его постепенно накапливающаяся заработная плата составила 15 000 000 американских долларов. В настоящий момент данная сумма хранится в банке в Лагосе. Если нам удастся получить доступ к деньгам, мы сможем оплатить Роскосмосу требуемую сумму и организовать для моего брата рейс на Землю. Запрашиваемая Роскосмосом сумма равняется 3 000 000 американских долларов. Однако для получения суммы нам необходима ваша помощь, поскольку нам, нигерийским госслужащим, запрещены все операции с иностранными счетами. Вечно ваш, доктор Бакаре Тунде, ведущий специалист по астронавтике.

Читайте также:  Уголовная ответственность несовершеннолетних согласно статьям 20, 82, 87, 88, 89, 92 УК РФ: возраст применения наказания за особо тяжкие преступления

Нигерийские письма. ответ про интернет разводы. С википедии к посту http://pikabu.ru/story/_1860033

Нигерийские письма — распространённый вид мошенничества, получивший наибольшее развитие с появлением массовых рассылок по электронной почте (спама). Письма названы так потому, что особое распространение этот вид мошенничества получил в Нигерии, причём ещё до распространения Интернета, когда такие письма распространялись по обычной почте. Однако нигерийские письма приходят и из других африканских стран, а также из городов с большой нигерийской диаспорой (Лондон, Амстердам, Мадрид, Дубай). Рассылка писем началась в середине 1980-х гг. В 2005-м году нигерийским спамерам была присуждена антинобелевская (шнобелевская) премия по литературе.
Как правило, мошенники просят у получателя письма помощи во многомиллионных денежных операциях, обещая солидные проценты с сумм. Если получатель согласится участвовать, у него постепенно выманиваются все более крупные суммы денег якобы на оформление сделок, уплату сборов, взятки чиновникам, и т. п..
Сюжеты мошенничества достаточно разнообразны.
Наиболее часто письма отправляются от имени бывшего короля, президента, высокопоставленного чиновника или миллионера с просьбой о помощи в банковских операциях, связанных с переводом денег из Нигерии или другой страны за границу, получением наследства и т. п., якобы облагаемых большим налогом или затруднённых по причине преследований в родной стране.
Другой распространённый вариант — письма, якобы, от работника банка или от чиновника, узнавшего о недавней смерти очень богатого человека «с такой же фамилией», как у получателя письма, с предложением оказать помощь в получении денег с банковского счёта этого человека.
Речь в письмах обычно идёт о суммах в миллионы долларов, и получателю обещается немалый процент с сумм — иногда до 40 %. Мошенничество профессионально организовано: у мошенников есть офисы, работающий факс, собственные сайты, часто мошенники связаны с правительственными организациями, и попытка получателя письма провести самостоятельное расследование не обнаруживает противоречий в легенде.
Если получатель письма отвечает мошенникам, ему посылают несколько документов. При этом используются подлинные печати и бланки крупных фирм и правительственных организаций. Нередко в аферах участвовали реальные правительственные или банковские чиновники Нигерии. Затем у жертвы просят деньги на сборы, постепенно увеличивая суммы сборов для обналичивания, или на взятки должностным лицам, или могут, например, потребовать положить 100 тысяч долларов в нигерийский банк, мотивируя от имени сотрудников банка, что иначе перевод денег запрещён. В некоторых вариантах жертве предлагают поехать полулегально в Нигерию якобы для тайной встречи с высокопоставленным чиновником (без визы), там он похищается или попадает под арест за незаконное прибытие в страну и у него вымогаются деньги за освобождение. В худших вариантах он может быть даже жестоко убит[1].
Часто в ходе вымогательства мошенники используют психологическое давление, уверяя, что нигерийская сторона, чтобы заплатить сборы, продала всё своё имущество, заложила дом и т. д.
Разумеется, обещанных денег жертва в любом случае не получает: их просто не существует.
Хотя уже много лет в средствах массовой информации детально объясняется механизм мошенничества, массовость рассылки приводит к тому, что находятся всё новые и новые жертвы, которые отдают мошенникам крупные суммы денег.
Значительную роль в распространении нигерийских писем играли молодые студенты или выпускники нигерийских университетов, не нашедшие надлежащей работы. Позже жанр распространился и на другие страны.
В последнее время полиция многих стран и власти Нигерии стали предпринимать жёсткие меры для расследования и пресечения случаев распространения нигерийских писем, однако рассылки не прекратились.
Сравнительно недавно появились и российские аналоги «нигерийских писем», в которых переписка ведётся от лица несуществующего «российского бизнесмена», якобы нуждающегося в помощи адресата в переводе своего огромного состояния из России в другую страну (разумеется, за щедрое вознаграждение)[2].
Также существует вариант мошенничества, в котором мошенники ведут любовную переписку с целью «формирования семьи» и т. д. с жителями развитых государств. Суть мошенничества заключается в выманивании относительно небольших сумм «на билет и визу» для встречи с «любимым» или просто на «покупку веб-камеры». Общение может происходить в том числе по Skype с использованием реальной веб-камеры и мошенник (мошенница) может не скрывать свое лицо, так как суммы зачастую не превышают 1000$, что часто не является поводом для международных расследований. Кроме того жертва добровольно переводит сумму и доказательная база факта мошенничества очень слабая. Зафиксированы факты такого мошенничества, осуществляемые студентками из стран бывшего СССР. Такой тип мошенничества сложной организационной структуры не имеет и, как правило, осуществляется независимыми единичными мошенниками.
Некоторые варианты[править | править исходный текст]

Письмо якобы от дочери убитого повстанцами политика, которая якобы находится в лагере беженцев и просит помочь ей оттуда выбраться, для чего опять-таки требуются банковские операции.
Письмо о вакансии за рубежом, но перед выездом надо оплатить разрешение на проживание и работу.
Жертве посылается письмо якобы от имени адвоката дальнего родственника жертвы. Сообщается, что родственник погиб в авто- или авиакатастрофе, и жертве полагается солидное наследство. Для перевода наследства мошенники требуют сообщить информацию о своём банковском счёте[3].
Жертве сообщается о выигрыше в лотерею. Получатель письма должен заплатить, чтобы получить свой выигрыш. Как правило, просят заплатить налог с выигрыша, который по нигерийским законам платится вперед. Также встречается выигрыш в новогоднюю лотерею, проводимую якобы сайтом MySpace. В этом случае мошенники даже создают сайт, похожий на сайт реально существующего банка (был прецедент создания клона Ulster Bank), где победителю лотереи открывают счет, на который переводится выигрыш (деньги якобы перечислены от имени компании Pepsi), этот счет даже можно увидеть, но чтоб им воспользоваться, его нужно активировать. Для этого просят перечислить около 1500 $ по Western Union на имя физического лица[4].
Жертве, продающей дорогую вещь (например, с сетевого аукциона) под каким-то предлогом предлагается такая сделка: покупатель посылает чек на сумму, превышающую стоимость вещи, а затем продавец возвращает разницу. В другом варианте сумма на чеке «случайно» больше стоимости товара. Продавец высылает вещь, возвращает разницу в деньгах, а затем чек оказывается поддельным. Большинство банков в случае поддельного чека отменяют перевод денег и отбирают их обратно. На аукционе FarPost кидают проще — сообщают о высылке денег и просят послать вещь, деньги не приходят вовсе[5].
Жертве предлагают пожертвовать деньги несуществующей церкви или благотворительной организации в Западной Африке. Хотя в этом случае жертве не обещают никакой выгоды, таким мошенничеством занимаются те же люди, которые рассылают нигерийские письма.
На сайтах знакомств — приходит письмо якобы от африканской девушки (или юноши, в зависимости от пола жертвы), которая представляется наследной принцессой небольшой страны или наследницей большого состояния. Она якобы находится в лагере беженцев в Сомали, так как на родине был переворот. Девушка предлагает жертве вступить в брак и унаследовать большое состояние — а для этого ей нужны деньги, чтобы вернуться на родину, где политическая обстановка стабилизировалась.
Жертве предлагается взять приличный кредит под бизнес, не требуя ни залога, ни стартового взноса. Все, что требуется — лишь оплатить издержки банка на оформление кредита, для покрытия банковских комиссий, а также средства для оплаты расходов по подготовке проектной документации и для экспертиз фиксированную сумму. Известные факты USD 60 000 или EUR 80 000.
На интернет-аукционах и досках электронных объявлений. Покупатель-мошенник совершает покупку или пишет соответствующее письмо о желании купить товар. Мошенник может предлагать значительно большую цену за товар, чтобы жертва легче согласилась на сделку. Покупатель-мошенник просит от продавца-жертвы сообщить свои банковские реквизиты и дает свой адрес для отправки посылки с покупкой. Это может быть не только нигерийский адрес, но и европейской или иной страны. Далее приходит письмо от подставного «банка», он может нести имя любого известного и уважаемого банка, в котором сообщается о том, что деньги от покупателя-мошенника уже на его счету и что осталось только отправить посылку. Продавец-жертва отправляет посылку, мошенник получает ее. «Банк» сообщает, что для того чтобы получить деньги, надо заплатить ему различные таможенные пошлины и прочие выдуманные платежи. Деньги просят переводить с помощью мгновенных переводов Вестерн Юнион и аналогичных.

Как защищаться от обвинений в мошенничестве.

Мы знаем, что каждый человек вследствие стечения обстоятельств или неправильной их оценки может попасть под подозрение в совершении преступления.

Ранее я рассматривал проблемы связи мошенничества и гражданско-правовых отношений. В этой статье поговорим о том, что делать, если у вас возникла проблема — в отношении вас проводится проверка на причастность к преступлению или уже возбуждено уголовное дело по признакам ст. 159 УК РФ (мошенничество).

Как правильно определить есть ли в ваших действиях состав преступления? Стоит ли обращаться к адвокату или можно разрешить все самому?

Попробую ответить на эти вопросы.

Для начала рассмотрим специфику расследования по уголовным делам о мошенничестве и разберем некоторые важные моменты, которые вы должны самостоятельно проанализировать.

Мошенничество всегда сопряжено с наличием обмана или злоупотребления доверием, то есть умышленным введением в заблуждение, вследствие которого собственник или иное лицо передают мошеннику имущество или права на него либо не препятствуют изъятию этого имущества.

Итак, для мошенничества важно, чтобы некое имущество (права на него) перешло от одного лица другому. Если такого перехода не было – мошенничества нет (за исключением случаев, когда такой переход не состоялся по причинам, не зависящим от подозреваемого – тогда это называется приготовлением или покушением на мошенничество).

Как это доказывается? Устанавливается факт перехода, который может подтверждаться доказательствами: показаниями свидетелей, потерпевшего, иными документами и сведениями.

Что такое обман? Это умышленное сообщение заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, умолчание о истинных обстоятельствах сделки, либо фактические действия, направленные на введение в заблуждение (например, обманом признается предоставление фальшивого платежного поручения об оплате товара).

Обман должен быть направлен именно на завладение имуществом, в противном случае сопутствовавшие обманные действия могут быть квалифицированы как кража или присвоение. Так, А. был признан виновным в краже, а не в мошенничестве при следующих обстоятельствах: он постучался в квартиру Л. и сообщил, что ее супруга сбила машина около дома. Пока Л. отсутствовала в квартире для проверки этих обстоятельств, А. вынес из квартиры деньги и ценные вещи. Первоначально А. был обвинен в мошенничестве, впоследствии был осужден за кражу.

Злоупотребление доверием заключается в использовании личных отношений для завладения имуществом.

Как доказывается обман и злоупотребление? Проводится сверка сведений, сообщенных виновным, с действительным положением дел.

Для мошенничества важно, чтобы умысел на завладение имуществом возник до момента его завладения. Это очень важный момент, поскольку если умысел возник после завладения имуществом, то такие действия не могут быть квалифицированы как мошеннические, но могут оцениваться как присвоение (растрата).

Как доказывается момент возникновения умысла?

Умысел, в частности, может доказываться установлением факта изначального отсутствия возможности исполнить обязательство, сокрытия важных обстоятельств, известных до момента заключения договора и делающих исполнение такого договора невозможным или крайне невыгодным для одной из сторон сделки (например, сокрытие факта того, что имущество заложено, находится под арестом), использования поддельных документов (доверенностей, печатей), заключения договора от имени несуществующего юридического лица.

Об умысле может свидетельствовать также использование денег или имущества в личных целях, вопреки условиям договора. Так М. был осужден по ст. 159 УК РФ, поскольку было доказано, что, являясь директором турфирмы, деньги от продажи путевок тратил не для оплаты отелей, перелетов, а приобрел на них дом; обязательства по возврату денег исполнять отказался.

В процессе мошенничества имущество и деньги должны перейти от одного лица другому безвозмездно или без предоставления равного возмещения. Это означает, что не является мошенничеством поставка товара ненадлежащего качества или в меньшем объеме (если этот объем существенно не отличается от первоначального).

Например, правоохранительными органами было отказано в возбуждении уголовного дела по ст. 159 УК РФ, поскольку было установлено, что предприниматель Б. частично исполнил обязательство по поставке товаров. Полностью обязательство не было исполнено по независящим от него обстоятельствам.

В другом случае, наоборот, в действиях Ж. были установлены признаки мошенничества, поскольку было установлено, что Ж. продал как ценный предмет – золотое кольцо старинной работы, кустарно изготовленную подделку, имеющую только золотое напыление. В этом случае в качестве признака мошенничества как раз и выступало отсутствие равного предоставления взамен денежных средств, переданных покупателем.

Как доказывается факт перехода денег и имущества? В отношении имущества – установлением фактической принадлежности вещи либо, если права на имущество подлежат регистрации (дом, квартира) – наличием записи о переходе права собственности. В отношении денег – установлением факта перечисления денежных средств (при безналичных расчетах) или при наличных расчетах факта передачи денежных средств (что может быть подтверждено показаниями свидетелей, потерпевшего).

Кратко резюмируем изложенное — для мошенничества необходимо:

  1. Стороны должны вступить в гражданско-правовые отношения или должна быть видимость таких отношений.
  2. Должен состояться переход имущества или денег от одной стороне к другой.
  3. Переход должен быть безвозмездным или с отсутствием равного возмещения.
  4. Умысел на завладение имуществом или деньгами должен возникнуть заранее, до момента перехода.
  5. Переход имущества или денег был вызван обманом или злоупотреблением доверием.

Это основные признаки мошенничества, но кроме того, обязательно должен быть причинен имущественный вред потерпевшему, обязательно наличие корыстной цели у виновного и другие.

Итак, вам необходимо проанализировать свои собственные действия на предмет того, могут ли они быть квалифицированы как преступление. Если вы пришли к выводу, что основные перечисленные признаки усматриваются и, действительно, ситуация напоминает мошенничество (хотя бы отдаленно), вам необходимо подготовиться к опровержению обвинений.

Теперь поговорим о защите против подозрений в мошенничестве.

Я защищал достаточно много людей, которые были заподозрены в совершении мошенничества, еще больше людей я консультировал и, исходя из своего опыта работы с доверителями, заподозренными или обвинявшимися в совершении мошенничества, могу отметить некоторые моменты.

Есть достаточно большое количество стратегий и тактик защиты по уголовным делам, здесь я кратко расскажу о первоначальных действиях по защите, правилах оценки доказательств и возможности разрешить проблемы самостоятельно.

Как правило, факт получения имущества в результате неких взаимоотношений между предполагаемым потерпевшим и предполагаемым подозреваемым не представляет особой сложности в доказывании. Чаще всего имеется достаточное количество доказательств в виде свидетельских показаний и письменных документов (расписки, договоры).

Разберем их значимость.

Бывает так, начинаешь беседовать с клиентом по уголовному делу о мошенничестве и выясняется, что вся позиция обвинения против него строится на свидетельских показаниях. А клиент говорит: «Ничего они не докажут, эти свидетели и потерпевший меня оговаривают». Да, бывает такое, что свидетели дают ложные показания, но происходит это достаточно редко. А клиент уверен, что на его стороне презумпция невиновности, и если он говорит, что свидетели его оговаривают, то значит так оно и есть, верить то должны ему. Иногда эту точку зрения разделяют и адвокаты.

Так вот эта позиция в корне неверна. Если подозреваемый обвиняет свидетеля в лжесвидетельстве, то нужно привести очень веские основания этого, одного простого заявления будет мало.

Как суд реагирует на это? Да очень просто, например, вот цитата из приговора по вопросу заявлений обвиняемого о его оговоре свидетелями: «Таким образом, утверждения обвиняемого относительно его оговора свидетелями не нашли своего подтверждения в судебном заседании. Поскольку свидетели ранее с обвиняемым знакомы не были, конфликтов между ними не установлено, суд считает заявление об оговоре попыткой уйти от уголовной ответственности».

Что в итоге? Обвиняемый не доказал факт оговора, сама попытка это сделать расценивается как способ ухода от уголовной ответственности. Такая тактика мало того, что не помогла, она навредила. Суд был вынужден совершать дополнительные действия для того, чтобы опровергнуть заявления обвиняемого. Поскольку судьи не любят лишней работы, которую вынуждены делать, я думаю вы понимаете, что защита такими методами могла повлиять на назначаемое наказание и совсем не в сторону его смягчения.

Читайте также:  Отличие кражи от мошенничества, грабежа и причинения имущественного ущерба путем обмана: в чем заключается, как наказывается?

Поэтому, даже если вы полагаете, что вас оговаривают по делу о мошенничестве, нельзя к этому относится несерьезно.

Я соглашусь, что как раз по делам о мошенничестве, потерпевший очень часто преувеличивает степень вины нарушителя и склонен домысливать обстоятельства, которых в реальности не существовало. Причина этому проста – им руководит чувство обиды и мести.

Из всего этого можно прийти к простому выводу – отрицание фактов, подтверждаемых свидетельскими показаниями, не всегда является хорошей идеей. Главное – это правильная интерпретация этого факта, правильное его объяснение.

Например, по одной из проверок «подозреваемый» честно подтвердил, что деньги от «потерпевшего» получал. В счет полученных денег оказал оговоренные услуги, результат которых представил заявителю. Также назвал свидетелей, которые могут подтвердить факт оказания услуг и которые были свидетелями договоренностей. Тот факт, что этот результат не устроил заявителя, уголовно-правовой оценке не подлежал. После допроса свидетелей в возбуждении уголовного дела было отказано, поскольку взаимоотношения сторон носили гражданско-правовой характер.

Аналогично следует относится и к письменным доказательствам. Отрицание факта подписи под документами легко устраняется проведением экспертизы. Поэтому достаточно глупой будет выглядеть такая попытка при условии того, что факт подписи будет однозначно подтвержден.

Наличие или наоборот отсутствие свидетелей, качество и количество письменных доказательствтребуют оценки в каждом конкретном случае и должны быть учтены при выборе стратегии и тактики защиты.

Если же у вас существуют трудности в объяснении значимых моментов дела, то можно рассматривать возможность воспользоваться правами, предусмотренными ст. 51 Конституции.

Отмечу, что никоим образом не считаю тактику дачи показаний следствию более правильной по сравнению с отказом от дачи показаний, равно как не утверждаю и обратное. Каждое уголовное дело, каждый материал проверки имеет свои особенности. В каждом конкретном случае должны быть учтены такие моменты как: предполагаемый объем доказательств со стороны следствия, возможность опровергнуть эти доказательства и множество других факторов.

Принимать решение о том, какой тактики придерживаться, (в частности — давать показания или нет, опровергать доказательства обвинения или интерпретировать их) надо взвешенно и ответственно, обязательно проконсультировавшись со своим адвокатом.

Давайте также поговорим о вопросе, который я иногда слышу при первичном общении с клиентами.

«Правильно ли будет приходить на первоначальный вызов к следователю с адвокатом? Я уверен, что справлюсь самостоятельно, ведь я ничего такого не совершил» — такой вопрос задают клиенты.

Хочется отметить, что в последнее время я этот вопрос слышу все реже, сказывается повышение юридической грамотности.

Нет, вы не справитесь самостоятельно. Если я еще могу допустить, что человек, вызванный в качестве свидетеля, может пойти на допрос один без адвоката и это не повлечет никаких последствий для него, то явка предполагаемого подозреваемого без юридической поддержки ни к чему хорошему не приведет.

Вас вызвали к следователю для дачи объяснений по вроде бы незначительному поводу (как вы считаете). Следователь вас заверил, что к вам нет никаких претензий, а вы совершенно случайно оказались в нехорошей истории, но «вы не волнуйтесь, просто расскажите, как все было на самом деле, мы быстро все запишем и вы можете быть свободны». И вы все рассказали, решив, что все обойдется, а потом в один прекрасный момент получаете повестку о необходимости явиться к этому следователю для допроса в качестве подозреваемого или для предъявления обвинения в совершении преступления.

Это пример реальной ситуации, которая привела к возбуждению уголовного дела.

Что сделано не так? Вы неверно оценили возможность возбуждения в отношении себя уголовного дела.

В чем причины такого поведения? Несведущий в уголовном процессе человек не может правильно интерпретировать информацию о вызове на допрос, о вопросах, которые задает следователь, даже тон и общее направление беседы для него ничего не значат. Поэтому он не способен вовремя распознать намерения правоохранительных органов в отношении себя. Добавим к этому вполне естественное волнение.

Играет свою роль и поведение следователя. Он никогда не заинтересован в том, чтобы у вас была хоть какая-то ясность относительно намерений следствия. Его задача сделать все возможное для раскрытия уголовного дела. Поэтому он будет применять все законные методы для этого, где нужно — будет умалчивать или успокаивать. Цель у него только одна – раньше времени не спугнуть потенциального обвиняемого, ведь если это произойдет, то вполне возможно он получит противодействие, следовательно, будут проблемы с раскрытием уголовного дела.

Надо понимать, что следователь вас вызвал не для того, чтобы чай с вами попить и рассказать какой вы хороший. Следователь, в отличие от вас, уголовных дел расследовал не одно и знает, как разговорить человека и как получить нужную ему информацию в правильном изложении

К этому нужно относиться нормально, следователь выполняет свою работу. Но необходимо помнить, что и у вас есть свои законные интересы и если вы решили их отстаивать, то делать это нужно ответственно.

Также причиной несерьезного отношения к допросам является то, что большинство людей склонны рассчитывать на ничем не мотивированное благополучное разрешение ситуации без должных на то оснований («авось пронесет»). Ну и наконец, существует нежелание людей обдумывать и обсуждать неприятные вещи и просто лень в принятии непростых решений.

Итак, краткие выводы.

  1. При получении информации о проведении проверки в отношении вас по подозрению в мошенничестве обязательно свяжитесь с адвокатом и хотя бы получите краткую консультацию.
  2. Согласуйте свою правовую позицию по делу и старайтесь ее придерживаться.
  3. Если вас вызывают на опрос или допрос, обязательно уведомите адвоката и являйтесь на данное действие только с ним.

Мошенничество относится к той категории составов преступлений, которая очень близко граничит с гражданско-правовыми отношениями. При следовании указанным рекомендациям шансы на благоприятный исход дела значительно возрастают.

Если сочли статью полезной, можно поделиться материалом в социальных сетях.

Нигерийские письма счастья: развод мошенников, законодательное регулирование, признаки преступления, как бороться

Войти

Переписка с нигерийским мошенником. Часть1.

Вот вам пример как обмануть мошенника 😉

Предисловие : Начитавшись успешных схваток с нигерийцами решил не отправлять в ответ фотографию одного места , а пообщаться.
Как следует из лучших традиций я стал миллионером , деньги мне оставил мой кузен всё переписку вёл от своего настоящего Имени и Фамилии т.к. изначально был задуман план получить денег.
Небольшие пояснения по “нигерийским письмам” здесь.

** под звёздачками я буду писать свой комментарий
Итак начнём , для удобства я всю переписку разделил на 3 части

Часть 1, Знакомство.

** 1 письмо которое я получил на mail.ru

Привет Дорогой друг,

Хороший день для вас,

Это официальное уведомление Я U.Ofori Юрисконсульт (господина. R. Джеральд), который умер. В своей энерго и газовой месторождений компании, и я думаю с вашей помощью мы можем получить фонд вкладов моего покойного клиента . Он оставил сумму (США 25.5M) в Банке здесь в Ломе, Того.

Просьба написать мне Последующие для получения дополнительной информации, чтобы позволить мне познакомить вас с банком, в котором средства на хранение еще несколько деталей.

Я ожидаю ваш быстрый ответ.
Г-н Ofori

** мой Ответ ( начитавшись успешных схваток и интервью, я решился! )

Здравствуйте,
Я очень рад, что ты написал мне. Я хочу, чтобы получить эти деньги, что я должен делать, как вам помочь? Когда мы получим деньги, которые я надеюсь, что мы разделем поровну. Большое спасибо. В ожидании ответа.

С уважением, Евгений


** радостный мойм ответом господин Ofori пишет мне 2 письмо

Привет Дорогой друг,

Спасибо за ваш ответ.

Я сталкиваются технические проблемы пытается отправить вам полную информацию по этому вопросу к mail.ru почтовый ящик в связи с проблемами на сервере IP .. Пожалуйста, создайте новый адрес электронной почты или YAHOO.COM ИЛИ HOTMAIL.COM ИЛИ GMAIL.COM и передать его мне, чтобы я вышлю вам полную информацию по этому поводу на лучшее понимание и сказать вам точно, что мне нужно от вас и что вы должны сделать.

Позвольте мне услышать от вас с деталями для дальнейшего обсуждения.

** мой Ответ , пока не просит денег, почему б не пойти на поводу. И тут моя фантазия заиграла заиграла J

Я сделал все, как вы сказали, создал почту Gmail. Я много думал сегодня вечером, и теперь у меня есть вопрос, как вы знаете мою электронную почту? Почему именно я пишу? Извините, но я вдруг засомневался, потому что я рассказал моей сестре, она работает со мной, она говорит, что вдруг кто-нибудь из наших друзей, хочет нас разыграть . Но я надеюсь, что мы добьемся успеха, потому что я действительно хочу, чтобы получить деньги и уволиться с работы . Моя сестра и я работаю здесь в Оренбургском заповеднике, недалеко от города ****** в России, мы работаем с деньгами, выделенные из бюджета на заповедник, но наш босс дает нам указания, чтобы вывести нечистыми путями эти деньги и бедные животные не получали улучшение флоры и фауны в заповеднике, не получают лекарства и т.д. Мы очень любим животных, если мы получим эти деньги мы сможем создавать свои собственные общества по защите животных.

С уважением, Евгений

*** я ему про заповедник с животными он нуль внимания, гнёт свою линию, но уже передаёт привет семье, и пошел первый намёк на то что процесс этот будет стоить нам денег, ну чтож мы не лыком шиты. продолжим про заповедник и про бедных животных

Привет Дорогой друг Евгений,

Как вы и надеюсь, что это сообщение будет встретиться с вами на здоровье? В самом деле, я рад получить ваш новый адрес электронной почты, как я пытался написать вам с другими mail.ru но не смог . Сейчас эта новая электронная почта, общение будет быстрым и лучше. Однако, что касается этой бизнес-операции стоит 25500000 долларов, все, что нужно сделать, чтобы обеспечить все юридические документы на ваше имя в качестве ближайших родственников моего покойного клиента аутентификацию вы с полномочиями функции, утверждая, деньги из банка и как только мы обеспечить суд согласований, банк будет иметь никаких оснований задерживать передачу денег на ваше имя, как рядом с недвижимостью средства моего покойного клиента, и это процессы я могу заверить вас, что оно будет отлично сделано мной, как ваш законный представитель в этой сделке.

Для этого документация процессы начались, я бы нужна ваша полную информацию, как указано ниже, чтобы я мог подготовить свой файл вместе, чтобы начать в суд для утверждения без дальнейшего промедления.

1.Ваше полное имя и адрес
2.Возраст и род заняти
3.Материальный статус
4.А копия проверки вашей личности.

С учетом указанных выше деталей, я должен приступить к документации, во-первых, хотя процесс будет стоить нам денег, но до тех пор, мы будем говорить о том, как справиться с этим, чтобы облегчить процессы и гарантировать, что мы не откладывать сделки в получении денег из банка на ваш счет.

Позвольте мне услышать от вас скоро и привет вашей семье.

Желаем Вам приятного неделю вперед.

Жду вашего скорейшего ответа.

*** мой Ответ , он про деньги я про заповедник J , отправляю ему все настоящие свои данные ФИО, нахожу в янде ксе права , беру от туда фото вставляю в свои права, т.к. плохо пользуюсь графическими редакторами, после редактирования делаю замутнение фото, и соответственно придумоваю историю про фотоаппарат, сестра , деньги, должность тоже всё моя фантазия. И дальше про животных ))))

Здравствуйте Уважаемые Mr.UriOfori

Да, я хочу работать с вами и надеюсь, у нас нет проблем которые могут возникнуть в этой сделке, я доверяю вам полностью. Расскажите, пожалуйста, сколько денег мне нужно будет платить вам из 25,5 миллиона долларов, когда мы получаем 25500000 долларов
1. ******* Евгений
2. 30 лет, работаю экономистом в заповеднике
3. Много денег у нас нет, но моя сестра и я экономим деньги, как я уже писал для нашего бизнеса , мы хотим открыть общество по защите диких животных, хотим создать заповедник, небольшую клинику для животных и т.д. . У нас уже есть около 31 000 тысяч долларов, это, безусловно, очень мало
4. Я посылаю вам водительские права, к сожалению, у меня нет паспорта, он находится в городе, пока в город я не могу ехать , мои водительские права можно использовать в качестве основного документа, удостоверяющего личность, не проблема на этом документе, с ним я могут обратиться в Банк, на правах есть моя фотография , и электронный чип встроенный удостоверяющий мою личность (извините за качество моей камеры FUJIFILM сломан и очень плохо работает) мою камеру сломал мой шеф. потому что глупые правила здесь , нельзя иметь фотоаппарат что бы фотографировать
Еще раз .. Я хочу поблагодарить вас за то, что вы даёте мне и моеё сестре такой шанс
У нас есть много красивых животных, о которых мы заботимся, лосей, косуль, лошадей, много редких видов птиц
Любите ли вы животных? Расскажите, как у вас в стране относятся ь с животными.?

У меня еще один вопрос, я только говорю на русском, не нужно ли мне говорить в суде или с другими органами власти?

Извините за мой английский я пользуюсь переводчиком

С уважением, Евгений

*** ОО наконец то я услышан со своим заповедником
Итак подготовка к первому разводу ( я его назвал – хочу данные ваших карт )

Я очень рад, чтение еще раз.

Бизнес будет способствовать и сделать вас богатым, чтобы испытать силу финансирования так что вы можете запустить зоопарк компании по международным стандартам.

Я буду иметь встречу с директорами банков по этому вопросу в течение нескольких часов, чтобы обсудить с, что на эту тему. Я подтвердил им, что я, наконец, обнаружил получателя, и я буду спрашивать ваш номер телефона, так что я могу представить его в приложении банка я подаю документы в банк завтра.

Я официально будет стоять, как ваш законный представитель перед банком, а также представляющие умершего клиента, хранение средств и умер не оставив ближайших родственников позади.

Я очень рад быть Вашим партнером в этом предприятии, и мы должны все получить благословение от этой сделки и финансовые трудности будут уйти в прошлое, во все дни нашей жизни.

*** мой Ответ , номер телефона? Да пожалуйста даю настоящий свой номер, а что прикольно ж, но всё общяться с ним не хочу, поэтому жду звонка но придумываю историю про плохую связь в заповеднике . Ну и в каждом ответе вежливость превыше всего..

Здравствуйте Уважаемые Mr.UriOfori

Спасибо вам большое за то, что вы делаете. Вот мой номер телефона 8922*******, но здесь очень плохая связь, потому что до города около 120 км. Мы здесь живем и работаем в течение 3 месяцев и после 3 месяцев Каждый раз, 1 месяц отпуска, уезжаем домой в город. Я будут звонить из банка? но я не говорю по-английски. Я использую переводчик, когда я пишу вам.
Когда я получу деньги, я поеду в вашу страну, я очень надеюсь, что мы встретимся, и мы будем не просто партнеры но и хорошие друзья. Я буду путешествовать по разным странам я буду иметь много возможностей для диалога и изучения мировой фауны животных разных стран.
Еще раз хочу поблагодарить вас, я очень рад быть Вашим партнером. Спасибо.


С уважением, Евгений

** итак развод №1 запущен в дело

Часть 2 БАНК Схема 1

***Первое письмо из банка (приложена форма для заполнения банковской карты)
Где они меня радуют что совет директоров принял положительное решение, и самая фишка тут что не просят денег а выслали хитрую форму в которой нужно указать все данные баковской карты с двух сторон .. думаю все знаю что можно зделать если знать эти данные

Для -передачи 25,5 млн. долл. США на ваш определенный банковский счет.

После нашего краткого утреннего заседания, Барр. Ури Ofori присутствовал в короткой встречи сегодня утром, мы просим Вашего срочного подтверждения гладкий вывод этой платежной разрешения.

Совет директоров проверили свои претензии, чтобы быть правдой в соответствии с докладом, мы собрались в основном из Барр. Ури Ofori, следовательно, направлены ваши данные для дальнейшей передачи завещать наследство сумма в $ 2500, 000.00 <> только к вам, как законного получателя нашего покойного клиента.

Мы очень рады и с информацией, законный представитель Барр. Ури Ofori предоставленной нам в качестве личного адвоката вашего покойного двоюродного брата. Мы принимаем его целенаправленных усилий и должны вернуться к вам за немедленное освобождение имущества средства, как только мы получили форме 109 прилагается.

Читайте также:  Оскорбление Президента РФ: за какие формы преступления наступает уголовная и административная ответственность

Мы сочувствуем со смертью вашего двоюродного брата нашего покойного клиента. и приносим извинения за любые неудобства, возможно, были до нас добраться за этот платеж в последние годы.

В дополнение к этому, пожалуйста, к сведению, что финансовой разведки (ПФР) передаем в суд, чтобы нормализовать и мы получили под присягой от вашего имени, что позволит вам получить эти средства в качестве законного бенефициара нашего покойного клиента.

Чтобы облегчить этот процесс и обеспечить выделение средств в соответствии с графиком платежей через банкоматы-карт международных; не заполнить прилагаемую форму реквизиции информацию, необходимую и возвращаться же на эту должность с любой действительное удостоверение личности для немедленного / необходимые меры.

Ваше быстрое выполнение этого будут оценены.

Пожалуйста, свяжитесь с нижеподписавшиеся для будущей корреспонденции / запрос.

Г-н Коффи Brado CFR.
Международный фонд передачи сотруднику
Союз Togolaise De Банк
Телефон: + (228) 0102544
Факс: + (228) 2500447
E-mail: utb.togo.w.cn @ w.cn

***Ответ банку , ну чтож, мой заповедник меня спасает, зачем мне банковские карты в заповеднике в горах? ))) я пишу письмо своему адвакату, мол карт то нет, но с радостью бы вам эти данные дал, а банку пишу официальный серьёзный ответ – свяжитесь с моим адвакатом

Здравствуйте, мистер Brado Коффи CFR.

пожалуйста, свяжитесь с моим партнером, моим адвокатом Mr.UriOfori


С уважением, Евгений
*** вот и мой дружок пишет что всё ок, банк принял положительное решение, и что бы я следовал указаниям банка т.е. дал им свои данные карты,, хе хе не тут то было

Банк решил заплатить вам через банкомат, потому что подали заявки на оплату в международной оформление ето банка и банка свяжется с Вами для подтверждения и оплаты Вам в качестве бенефициара имущества фондов.

Пожалуйста, следуйте директиве банка и всегда держать меня в курсе.

Я свяжусь с Вами по телефону.

****Ещё одно, объясняет мне что форму надо заполнить, и всё же хочет со мной пообщаться, вежливо вопрошая когде мне удобно для того что бы он позвонил мне

После на встречу с банком, прилагаемой форме встроенного в банке новых
способ оплаты для повышения быстрый платеж для вас. Основной целью, чтобы избежать Международный валютный фонд (МВФ) и другим финансовым учреждением в стране происхождения из препятствий, ни чего расхождения на наследство оплаты.

Для этого, Вам необходимо заполнить прилагаемую форму правильно и отправить в банк для обработки и доставки банкомат карту, которая содержит общую сумму $ 25,5 млн. для вас.

Достичь банка на ниже данные:
UTB БАНК:
Директор департамента иностранных операции,
СОЮЗ TOGOLAISE DE BANQUE (UTB.BANK)
Б. П. 359 Ломе
Телефон: + (228) 0102544
Факс: + (228) 2500447
E-mail: utb.togo.w.cn @ w.cn

Просим придерживаться этой инструкции, чтобы избежать дальнейших задержек и, пожалуйста, скажите , когда мне позвонить и поговорить с вами.
Оставайтесь сфокусированным.

****Ответ для Ури Ofori , ох как я расстороен что у меня нет с собой банковских карт, и вот тут то я и думал уже начать развод на деньги, и объясняю почему у меня нет банковских карт, ем то я за счёт конторы )))
И тут кидаю ему обратно эту форму, мол я тебе фотки сброшу , ты сам заполниш и отдаш в банк, ну и главная замануха – у меня реально Альфа-Банк, там есть интернет банк в который я зашел зделал скрин и нарисовал там в паинте 37300 USD на счёту и якобы вместе с реквизитами банка подсововаю(отправляю) ему чтобы начинал облизываться

Здравствуйте Уважаемые Mr.UriOfori

ОН! пожалуйста, вам нужно решить эту проблему, я не имею не одной из моих карт банка. Мои Банковские карты в моем доме.
Спасибо вам большое за сотрудничиство и за помощь, сегодня я получил письмо от банка, они просят информацию о кредитной или дебетовой картой, я написал, что они вступают в контакт с Вами, как Вы мой представитель в сделке .
Я хочу просить вас, что бы говорили с банком о задержке предоставления этих данных моих карт , потому что у меня их с собой нет, как я уже писал вам, что я в работе в заповеднике в 120 км от города от моего дома, мои карточки у меня дома , потому что здесь нам не нужны деньги, потому что здесь нет магазинов и банков, мы едим за счет предприятия, где я работаю здесь. Отпуск у меня есть только через 1,5 месяца.
Но я думаю, что теперь делать, я действительно хочу, чтобы быстро получить эти деньги, мне нужно идти домой, мои кредитные карты, у меня дома я буду их фотографировать с обеих сторон, и пошлю вам свои MasterCard. Я хочу просить вас, что бы вы заполнить бумаги банка (ATM REQIUSITION ФОРМА 09.) По моей кредитной карте, Я пошлю к вам форму для заполнения, который был направлен ко мне из банка.
От нас иногда идет машина в город , я буду просить моего босса, что бы он отпустил меня в течение дня в город, чтобы я мог вернуться домой , здесь у меня есть только доступ к сети Интернет, в Интернет -Банк , Мой Банк Альфа-Банк, на всякий случай, я посылаю вам скриншот моего счета, могут быть необходимы в банке UTP БАНК


С уважением, Евгений

***ну чтож было всё им успешно проглочено, он придумывает историю мол никто нехотел ваши данные с карт, банк вам сам даст новую карту на которую будут перечислены деньги, и тут же предлогает мне, и предлогает мне сказать раз я немогу предоставить данные своих карт для того чтобы они мне открыли новую карту, предлогает чтобы я ему озвучил метод который меня бы устроил для перечисления мне денег. вот тут он и попался ))) чего я и ждал.

Пожалуйста не беспокойтесь и расслабьтесь и следовать этой сделки с полной концентрацией и уверенностью.

Банк ето здесь, в Того не запрашивает за информацию о кредитной карте или что-нибудь в этом роде, банк хотите запрограммировать ваш платеж в размере $ 25,5 млн. в банкомат карту, где вы будете делать снятие средств через банкомат или банкомат в вашей стране, но основным принципом является то, что банк ето хочу, чтобы вы принять и подтвердить, что система загрузки средств на банковскую карту в порядке вами в противном случае банк будет подключать средства на свой счет напрямую, вы должны сделать Выбор, как вы хотите, чтобы платеж для меня сделал.

В нашей встречи с банком, мне дали 2 простой форме и я прикрепил один и послал к вам, если вы будете принимать оплату через банкомат карту, то форма отправляется вас должны быть завершены / заполненный вами и вернуться в банке, поэтому банк может завершить процесс отправить банковскую карту в Ваш адрес через курьерскую службу DHL или Fedex, но если вы не приветствуют эту идею банкоматов платежной карты, может быть, вы хотите, чтобы банк подключать средства непосредственно на Ваш банковский счет тогда вы будете пересылать банковском счете в банке, поэтому банк может обработать передачу и сделать телеграфный перевод провода на общую сумму $ 25,5 млн. на ваш счет немедленно.

Решение остается за вами, чтобы выбрать вариант, вы хотите получить средства. Если вы хотите, чтобы банк, чтобы загрузить $ 25,5 млн. в банкомат карту, следовательно, вы снятие средств постепенного постепенным в течение следующих 5 лет, то банк будет продолжать в противном случае прямого перевода на ваш счет будут применяться для осуществления платежа.

Пожалуйста, прочитайте это внимательно и посоветовал мне способ оплаты вы выбираете, и я пойду в банк и подтверждения к ним нужный выбор получателя платежа.

Пожалуйста, сконцентрироваться и убедитесь, что вы поддерживать высокую конфиденциальность. Я здесь, чтобы создать резервную копию в чем.

Иметь хороший день.

*****немного подумав шлёт Ещё письмо, настаивает на переговорах теперь не сам он а банк очет разговаривать )))

Я связался с банком, что ваш телефон недоступен, и банк действительно хочет поговорить с вами по телефону. Пожалуйста, вы можете подтвердить ваш номер еще раз, а также включает код страны.

Ваш платеж был одобрен, и банк должен подтвердить способ оплаты для вас в качестве юридического бенефициаром недвижимости средств.

Опасно для жизни! Схема мошенничества с письмами о наследстве!

Наверное, каждый мечтает о том, что когда-нибудь ему удастся мгновенно разбогатеть, выиграв пару сотен тысяч долларов в лотерею или получив огромное состояние дальнего родственника. На жажде легких денег и играют злоумышленники. Если подстроить выигрыш с лотерей сложно, то почему бы не объявить доверчивому человеку, что некий дальний родственник был так добр, что оставил ему все свое состояние?

Мнение Виктора Березюка на сей счет!

Понравилось Видео?! Подпишитесь на наш канал!

Квартира, машина, или может счет в банке с пару десятками тысяч долларов? Нет, дядюшка был невероятно богат, и оставил ни много ни мало – несколько миллионов долларов. И чем крупнее сумма, тем больше людей верят. Хотя казалось бы, что схему обмана здесь легко учуять. Если вы не слышали никогда о столь дальнем родственнике-богаче, в далекой стране, и никто из родных также ничего не припоминает о нем, то с чего вы решили, что этот «родственник» знает о вас? И почему именно вам он хочет передать свои богатства? Ведь наверняка у него есть дети, внуки, братья, сестры или более близкие родные, чем вы. Нет, имущество он решил передать именно вам! Почему? Увы, видя цифры с 6-7 нулями, многие совершенно забывают логически подумать и озадачиться, почему были выбраны.

Суть схемы мошенничества

Суть схемы необычайно проста. На почтовый ящик приходит электронное письмо от юриста, который сообщает, что вы являетесь наследником недавно умершего богатого родственника, фамилия которого совпадает с вашей, а он является исполнителем его воли и завещания. Ему стоило огромных трудов найти вас, но наконец-то ему это удалось. Увы, поиски заняли долгое время, срок завещания подходит к концу, и если не успеть оформить документы, то наследство скоро перейдет к другому человеку. Это сделано специально для того, чтобы жертве некогда было думать и рассуждать, и в опаске лишиться огромных денег она начнет действовать безрассудно.

В письме всегда указана сумма завещания. При этом мошенники не мелочатся. Что вы, какие пару тысяч долларов! Миллион и не меньше! А то пару миллионов! Дядюшка ведь был несметно богат! Но вот странно, почему-то никогда не указано, что может передаваться недвижимое имущество.

Увы, но чтобы оформить наследство, надо пройти ряд бюрократических процедур. Открыть счет в банке, оплатить услуги юриста, налоги и т.д. Лишь после урегулирования этих вопросов можно вступить в наследство. А на все это нужны деньги, и не малые. Постепенно под данные операции у жертвы выуживаются деньги. Сначала мелкие суммы, затем все крупнее, по мере того, как все глубже и глубже человек насаживается на наживку. Чтобы не насторожить жертву, документы приходят с подписями, печатями, на официальных бланках. Но все это «липа».

Как только жертва начинает сопротивляться, мошенники сливаются. Найти их уже невозможно. И наивному человеку не остается ничего иного как жалеть о несуществующем наследстве и утерянных по глупости денег.

Вариации схемы

Существует несколько вариаций вымогательства денег под «наследство». Самая простая – единовременная выплата на открытие счета. В данном случае можно лишиться лишь пару сотен долларов, максимум 1-2 тысячи.

Хуже, когда схема развода затягивается. Начинаются требования прислать деньги на оплату услуг адвоката, нотариальной конторы, налогов, процента перевода и т.д. В таком случае велик риск расстаться не с одной тысячей зеленых купюр. Чтобы жертва не сорвалась с крючка, мошенники будут подробно описывать каждый этап, на который тратятся деньги, а также логично обосновывать, зачем еще нужны крупные суммы. Все документы, как и всегда будут приходить со штампами и официальной формы, чтобы не вызвать подозрения и не вспугнуть. Многие умудряются подсесть настолько, что продают все имущество и пересылают деньги преступникам, в надежде, что скоро получат наследство и все их потери вернутся сторицей.

Самая опасная схема мошенничества – призыв лично приехать и оформить все бумаги. Также такой случай возможен тогда, когда преступники не планировали такой вариант, но жертва готова остановиться в выплатах или желает приехать и оформить документы на месте. В таком случае человека уговаривают нелегально или полулегально въехать на территорию страны якобы, чтобы наследство не успело забрать государство или не пришлось переплачивать огромные налоги. Это может быть въезд через соседнюю страну, без визы или с липовой визой. Естественно, за свою помощь в пересечении границы адвокат возьмет дополнительные деньги, весьма немалые. Данная вариация схемы чрезвычайно опасна, так как в лучшем случае жертва лишиться всех денег, в худшем будет убита. Цель привлечения одна – заманить в страну, захватить и заставить заплатить огромный выкуп за себя. Если вам предлагают ехать в третью страну мира за огромными деньгами, то подумайте, неужели ваш богатый родственник при таких деньгах стал бы жить в нищей Нигерии, Камеруне или Конго? Ведь чаще именно оттуда приходят письма. Наверняка, он бы выбрал страну более удобную для проживания.

Почему схема столь популярная и «живучая»?

Данная схема развода действует уже не один десяток лет. И началась она вовсе не тогда, когда появился интернет, а гораздо раньше, в середине 80-х годов. Начало было положено в Нигерии. Письма о наследстве являются лишь одной из разновидностей «Нигерийских писем», в которых рассказываются различные сказки, под которые преступники выуживают деньги у доверчивых людей. Подсчитано, что за все время действия этой схемы обмана, только одни граждане США перевели мошенникам более 100 миллионов долларов. Неплохо? Увы, подобная статистика по России не ведется, но учитывая бурный всплеск рассылки таких писем в середине 2000-х годов, потери россиян вряд ли составили меньшую сумму, чем у американцев.

Интернет же дал новый толчок этому способу и позволил обманщикам лишь шире раскинуть свои сети. Если вначале все письма шли из Нигерии или других стран Африки, то сейчас не редкость, что оно может отправлено с Британских островов, Австралии, США или европейской страны.

Но почему же эта схема развода существует уже более трех десятков лет, и люди до сих пор ведутся? Причины просты:

  • Высокая эффективность.
  • Невозможность найти концы.
  • Большое разнообразие вариантов писем.
  • Использование достоверных данных (телефоном, штампов, печатей и т.д.) для усыпления бдительности.
  • Вера большинства, что где-то богатый родственник действительно существует.
  • Поддержка родственников.

Письма о наследстве универсальны, и этим объясняется легкость «добычи» и, следственно, популярности. Небогатые люди убеждают себя, что наконец-то они забудут о денежных проблема, оплатят кредиты и начнут свободно жить. Богатые же радуются увеличению своих финансов и планируют, как сделают новые денежные вливания в свой бизнес и увеличат его, а, может, и вовсе прекратят его и начнут наслаждаться беззаботной жизнью.

Хуже всего другое. Если в большинстве различных случаев обмана родственники со стороны могут распознать схему мошенничества и остановить ослепшую жертву, то в случае возникновения несметного богатства на горизонте они еще больше поддерживают ее и сами помогают сделать все возможное, чтобы «наследство» было получено. Ведь если их отец/брат/сестра/сын/племянник станут миллионерами, то и они смогут прикоснуться к большим деньгам.

Даже в век доступной информации, большинство все равно верят, что легко могут получить миллионы и даже не удосуживаются поискать в сети сведения об аналогичных письмах. Главный плюс этой схемы мошенничества, помогающий ей так эффективно действовать на протяжении долгих лет — невозможность пострадавшему найти концы, преступника и тем более вернуть деньги. Есть только одно средство сохранить свои финансы в безопасности – никогда никому их не высылать, даже если вам обещают миллионы долларов и вы предполагаете, что у вас взаправду могут быть такие дальние родственники. Если все же уверенны, что вы счастливчик, у которого умер дядя-миллионер, сделайте запрос в ту страну и узнайте, существует ли гражданин такой-то и действительно ли он умер. Ответ вас ошеломит и охладит ваш пыл. Будьте настороже и не ведитесь!

Сделай репост – выиграй ноутбук!

Каждого 1 и 15 числа iBook.pro разыгрывает подарки.

  • Нажми на одну из кнопок соц. сетей
  • Получи персональный купон
  • Выиграй ноутбук LENOVO IdeaPad

Добавить комментарий