Можно ли получить налоговый вычет за оплату учебы материнским капиталом

Налоговый вычет можно получить только с потраченных личных денег.

Важно! Налоговый вычет также нельзя получить, если сделка была проведена при участии близких родственников.

Какие суммы поможет вернуть имущественный вычет?

Объясняем, какая налоговая льгота полагается при приобретении квартиры на свои средства с использованием материнского капитала или её продаже, а какая — при покупке на квартиры в ипотеку с мат. капиталом.

Покупка квартиры на свои деньги

Максимальный налоговый вычет на покупку квартиры составляет 2 млн. руб. Можно вернуть 13% от этой суммы: 260 тыс. руб. Если ваша квартира стоит больше, вы не сможете вернуть стоимость, превышающую 260 тыс. руб.

Например, Петровы приобрели квартиру за 4 млн. рублей, из них 400 тыс. руб. — материнский капитал.

Поэтому ПФР обязуется принять решение об удовлетворении заявления истицы и направить маткапитал на обучение ребенка в рамках детского сада.

Частые вопросы

Нет, такая возможность не предусмотрена государством. Поэтому женщина не может распорядиться МК и с целью собственного обучения.

Да, если индивидуальный предприниматель имеет лицензию на образовательную деятельность, то вы можете оплатить услуги обучения ребенка с помощью материнского капитала.

Если образование оплачивалось средствами материнского капитала, то при академическом отпуске, отчислении ребенка необходимо направить заявление об аннулировании заявления о распоряжении материнским капиталом.

Заключение эксперта

Оплата обучения материнским капиталом в 2024 году представляет собой одно из самых востребованных направлений, как родители решают могут потратить полученные от государства деньги.

Можно ли получить налоговый вычет за оплату учебы материнским капиталом

Проживание на период обучения в общежитии

Для оплаты проживания ребенка в общежитии, на период обучения. Нужно заключить с образовательной организацией договор найма жилого помещения, при условии, если ВУЗ предоставляет общежитие.

В ВУЗе нужно взять справку подтверждающую факт проживания ребенка в общежитии.

Первый платеж поступит в течение 2 месяцев со дня подачи заявления, также как и при оплате за обучение, остальные платежи будут проходить в сроки, указанные в договоре.

Основанием для прекращения оплаты могут стать:

• Академический отпуск по медицинским показаниям или по личному заявлению студента
• Отчисление из ВУЗа по собственному желанию или из-за неуспеваемости
• Смерть ребенка

Для внесения изменений в размер или сроки оплаты из средств материнского капитала, нужно писать заявление в ПФР, с указанием причины.

НДФЛ это не влияет.

Какие документы собрать для вычета за обучение

Здесь нет ничего сверхъестественного. Вам понадобятся:

• копия договора с учебным заведением;
• копия лицензии учебного заведения, если она не указана в договоре (даже если указана, все равно советуем ее приложить);
• справка об очной форме обучения (при необходимости), если это не указано в договоре;
• свидетельство о рождении ребенка при оплате его занятий;
• копия документов о родстве с учащимся, обучение которого оплачивалось;
• копии платежных документов (квитанции, выписки банка, квитанции ПКО и т.п.);
• копия свидетельства о браке, если обучение оплачивал один родитель, а вычет заявляет второй.

Представляется целесообразным обращаться за вычетом тогда, когда образовательному учреждению полностью внесена годовая сумма за занятия.

Можно ли получить налоговый вычет при оплате учебы материнским капиталом

Особенности оплаты образования маткапиталом

Перед тем как подавать заявление на перевод части материнского капитала на оплату обучения, необходимо выполнить ряд требований:

• Удостовериться, что образовательное учреждение находится на территории России.
• Проверить государственную аккредитацию не только самого учебного заведения, но и его образовательной программы, на которую собираетесь подавать документы.

Популярные вопросы об оплате обучения с помощью материнского капитала

Для вашего удобства мы собрали несколько важных вопросов, которые часто задают родители об особенностях оплаты обучения с помощью маткапитала.

Можно ли с помощью маткапитала оплатить обучение матери?

Каждый год народные избранники поднимают вопрос о введении возможности использования материнского капитала для получения образования матерью ребёнка.

Установленной формы нет, но мы вам поможем.

Скачать образец заявления на налоговый вычет

Мы специально подготовили для вас образец заявления в Word — скачайте файл и на его основе подготовьте свое.

Как оформить налоговый вычет за обучение через ФНС: пошаговая инструкция

Для получения возврата через ФНС придется дождаться окончания отчетного периода, то есть календарного года, и заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ. Зато вся сумма поступит вам на карту.

Шаг 1. Заполните налоговую декларацию

Чтобы сдать в ИФНС бумажную декларацию, скачайте форму в файле редактируемого формата doc на сайте ФНС и заполните в текстовом редакторе (она скачивается в Word) или от руки.

Принявший заявление и документы работник ПФР сделает соответствующие отметки на отрывном корешке и отдаст (направит в электронной форме) его заявителю, что подтверждает факт и дату приема документов.

Обратите внимание! Родитель может потратить как часть средств маткапитала, так и полностью всю сумму.

***

В 2020 году за счет средств маткапитала можно оплатить посещение ребенком спортивной секции, художественной школы или развивающего кружка.

Это позволит вам легально вернуть себе из госбюджета 15 600 рублей за год обучения. Четыре года, и сумма возрастет в 4 раза — до 66 240 р.

Сумма 15 600 рублей — это максимум, что вернет человек, получив налоговые вычеты по всем возможным основаниям.
Помимо обучения, это:

• оплата лечения (кроме дорогостоящего);
• взносы на негосударственное пенсионное обеспечение;
• дополнительные платежи на накопительную пенсию;
• взносы на добровольное пенсионное страхование;
• расходы на добровольное страхование жизни (срок такого страхования должен быть от 5 лет);
• расходы на независимую экспертизу квалификации.

Условия получения налогового вычета за обучение братьев и сестер

Да, это тоже возможно.

Для чего этот вопрос? Чтобы пояснить: на образовательный вычет имеет право любой из супругов, и в данном случае не имеет значения, кто из них фигурирует как плательщик в договоре на обучение. Но только при условии, что он является родителем ребенка.

Муж мамы, но не папа ничего не получит назад. Даже если он полностью оплатил занятия или образование ребенка жены. Минфин даже для разъяснения такой ситуации выпустил Письмо от 03.05.2017 № 03-04-05/27036.

Ваша тяга к знаниям поощряется государством.
Если вы пошли учиться и сами за себя платите — прекрасно! Вам причитается максимальный налоговый бонус в размере 120 000 рублей.

Обратите внимание, что начиная с отчетности за 2022 год применяется обновленный бланк, утвержденный Приказом ФНС от 22.09.2022 № ЕД-7-11/880@.

Удобнее подготовить документ при помощи сервиса ФНС «Декларация». Сервис позволяет скачать программу для заполнения 3-НДФЛ актуальной формы и ее распечатывания.

Если же вы являетесь пользователем личного кабинета налогоплательщика, то вам и скачивать ничего не придется.

Более того, декларация «сама» заполнится вашими личными данными, сведениями о полученном доходе и уплаченном НДФЛ за год. Останется «рассказать» ей лишь о заявляемом налоговом вычете.

И декларацию, и прилагаемые документы через ЛК направьте в налоговую инспекцию в электронном виде (документы отсканируйте предварительно).

Декларация состоит из титульного листа и 2 разделов с 9 приложениями и 2 расчетами. Только пугаться не надо.